超级富豪正在改变其投资方式

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一份报告显示，超级富豪们正在调整他们的投资策略：股票的重要性正在下降，但其他投资却变得越来越重要。


政治两极分化、贸易冲突和战争将金融精英们从他们数十年的舒适区中撕裂。超级富豪们的世界也在变得脆弱。

瑞士宝盛集团最新发布的《2025年家庭晴雨表》是针对全球资产管理者、家族办公室专家和银行家的调查。研究显示，超级富豪们已经改变了投资方向。他们不再专注于增长，而是将财富导向稳定。报告指出：“地缘政治动荡重新定义了人们对风险的理解。” 因此，资本不再用于获取回报，而是用来抵御混乱的世界。

超级富豪依赖家族办公室

这一新秩序的核心是家族办公室，也就是私人投资和战略中心。瑞士宝盛集团称，目前资产超过3000万美元的家族中，有40%使用此类结构。这一比例正在迅速增长，尤其是在亚洲。新加坡拥有超过2000个家族办公室，被视为全球中心。香港紧随其后。欧洲由于文化惯性而相对落后。

对私人投资者来说，如果想确保资金安全，就需要结构化管理。超级富豪们对待他们的资产就像经营一门生意一样。让一部分资产保持流动性，另一部分用于支付持续的债务，第三部分则创造增长。私人投资者也可以将这一原则应用于自己资产管理。


资金撤离股市

该报告还分析了百万富翁的财富变化。他们正逐渐远离股票市场，因为股票市场如今似乎被认为过于政治化和短期化。资本正越来越多地流入投资领域，即私募股权、风险投资和基础设施。瑞士宝盛指出，“私人直接投资”和“实物资产”如今已成为许多投资组合的支柱。



超级富豪的典型投资组合遵循三管齐下的策略：以房地产等有形资产为基础，以长期私募股权投资为支撑，以及灵活可管理的流动性缓冲。据瑞士宝盛集团称，私人投资的份额通常占资产总额的三分之一以上。专家认为，这种组合能够提供稳定性和控制力，从而对私人投资者也具有吸引力。

私募市场如今也向小投资者开放。新兴经纪商、金融科技公司和银行最近开始为小投资客户创造了投资机会。例如将资金长期投资于非上市公司的“长期投资基金”（ELTIF），Trade Republic与 EQT 和 Apollo Global Management 合作，提供最低仅需 1 欧元的投资。

安全成为家庭管理中不可或缺的部分


鉴于地缘政治的不确定性，超级富豪的安全感也成为关注的焦点。家族企业正在大力投资安全的网络防御、数据保护和加密通信。那些可能不太注重自身数据保护的私人投资者也可以效仿。

然而，富人最终关心的不仅仅是保护，还有意义。晴雨表表明，他们正经历着“从占有到意义”的转变。金钱不仅应该体现价值，更应该创造价值。因此，许多家庭利用基金会或教育项目来培养身份认同。那些将投资目标与某个理念（无论是可持续性、教育还是独立）联系起来的人，即使在市场波动的情况下，也能做出更一致的决策，保持更冷静的心态。



开心果

这篇文章探讨了超级富豪们如何因地缘政治和市场动荡而调整投资策略，从追求增长转向寻求稳定。报告指出，家族办公室正在成为资产管理的核心，尤其在亚洲迅速崛起。同时，富豪们正从股市撤资，转而关注私募股权、风险投资和实物资产等领域。

此外，安全性也成为家庭资产管理的重要考虑，许多家族在网络防御和数据保护上投入大量资源。值得注意的是，超级富豪们日益关注投资的意义，希望他们的资金能创造出有价值的影响。

从中我们可以看到，富豪们对财富的理解正朝着更深远的方向转变——不仅仅是数字的积累，更是对社会和环境的责任感。这样的思维方式也值得普通投资者借鉴，以实现更加稳健和有意义的资产管理策略。
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