AI赋能理财经理:智能营销与效能跃升实战

多客科技

作者：微信文章


课程背景：

在数字化转型浪潮下，人工智能正深刻重构金融业竞争格局。智能化服务快速抢占市场，面对海量数据与复杂客户需求，传统理财经理在客户洞察深度、营销响应速度、服务覆盖广度上遭遇瓶颈： 客户期待实时资产检视与专业配置建议，但线下服务难以触达长尾客群；营销效率待突破：依赖人工的客户筛选、话术设计、休眠客户激活效率低下；能力转型迫在眉睫：AI已取代基础数据整理、标准化报告生成等重复性工作，理财经理若无法掌握“AI+人性化服务”双核能力，将面临岗位价值边缘化风险。在此背景下，DeepSeek等AI引擎成为破局关键——它既能实现毫秒级客户画像构建、客户金融需求预测，又能生成精准营销话术、自动化维护方案，为理财经理装上“智能外脑”。 本课程聚焦理财经理核心场景：驾驭AI前瞻思维：解析智慧银行趋势与岗位工作能力重塑。借助数智化营销活动，明确目标客群，专人维护、为客户提供个性化服务，实现目标客户精细化管理、精准化营销，积极顺应客户多层次财富管理需求，持续推进能力建设，全力打造财富管理增长极！

课程收益：

1.攻克指令设计瓶颈：掌握金融场景提示词，让AI输出合规、精准、高转化内容；

2.重塑全链路工作流：从客户挖掘、分层经营到异议处理，实现AI对CRM管理、营销策划、日常办公的深度赋能；

3.实战锻造应用能力：通过客户画像生成、话术攻防演练，将AI能力转化为业绩增长推力。



课程时长：1天，6小时/天

课程大纲：

第一部分：认知觉醒——AI时代银行变革趋势分析

1.AI重构银行零售个金服务格局

（1）传统个金业务痛点剖析（同质化竞争、获客成本攀升、长尾客户服务缺失）

（2）AI替代传统岗位清单（报表生成/基础数据录入/标准化报告撰写等）

（3）AI重构四维战略框架

I.客户体验升维

II.运营效率重构

III.风险控制进化

IV.商业模式创新

2.零售个金条线转型与AI能力重塑

（1）DeepSeek技术升级如何重塑银行理财营销链路

I.高情感交互

II.复杂决策

III.创意输出

（2）服务营销思维双核驱动

（3）DeepSeek核心技术原理解析及理财营销应用优势

第二部分：AI工具高效操作指南：关键提示词的核心策略

1.为什么关键提示词是AI操作的核心

（1）AI工具的运行逻辑与提示词的指令作用

（2）关键案例演示：模糊提示词 vs 精准提示词输出对比

（3）提示词四大核心影响力：任务定义/上下文质量/输出结构/角色设定

2.关键提示词设计的黄金架构

(1)结构化公式（4C框架）

3.业务操练：尝试使用AI关键词进行业务赋能

第三部分：AI赋能银行理财经理：智能化办公与精准服务提升

1.银行理财业务痛点解析

（1）分析客户信息较弱，无法让客户产生交流兴趣

（2）无法搜集有效信息，难以为客户进行营销决策

（3）营销与服务的精准性鸿沟

（4）合规风控的高压红线

2.AI赋能理财经理高效率办公场景

（1）借助 AI 工具开会记录

（2）财富沙龙主持稿设计

（3）日常行情信息处理

（4）优化理财经理日常工作细节

3.理财经理业务专属关键提示词

（1）话术公式模板："痛点共鸣+方案订制+即时行动"

（2）输入客户特征自动生成3套营销话术         
（3）四维构建法——金融场景提示词设计公式

（4）保险产品推荐提示词改造：生成3款储蓄险对比：突出安全性与现金流规划，用客户能听懂的语言解释IRR

4.借助AI进行客户画像与精准营销

（1）利用 AI 深入分析客户需求、偏好与行为模式

（2）基于客户画像如何运用 AI 工具制定个性化营销方案

（3）设计话术，模拟演练，解决客户异议

（4）精准需求洞察，基于DeepSeek的客户画像动态构建         
（5）生命周期需求预测模型应用（新婚、养老等场景）

（6）分组练习：根据给定的客户数据，运用简单 AI 工具绘制客户画像并设计初步营销方案

案例：产品到期客户：＂您这笔理财明天到期，现在预约续购可锁定2.5%收益

案例：大额取现客户：＂您如果需要周转，其实办理存单质押贷款能省下60%利息＂

（7）高转化场景客户话术攻防战（资费洽谈、产品到期、大额存取等）

（8）客户异议处理分析（宇宙行贵金属舆情如何化解）

第四部分：AI赋能银行理财经理：AI综合运与实战操练

1.客户分层管理与分群管理能力重塑

（1）客户价值四象限管理法 + 分群标签

（2）定制化维护策略

（3）高净值客户专属产品智能分析

（4）长尾客户自动化陪伴方案

2.客户关系深度运营技巧

（1）交易节点关怀（到账提醒附加产品建议）

（2）知识赋能服务（朋友圈最新产品推送）

（3）非金融社交链（子女留学/健康管理等资源对接）

（4）异议预警干预（市场异常时主动防护建议）

（5）需求预测与产品匹配：AI分析客户生命周期阶段（如新婚、育儿、养老），推荐适配理财产品

4.理财营销内容创作与优化

（1）AI 文案撰写工具在营销文案、宣传资料创作中的应用，如快速生成吸引人的标题、产品介绍文案等

（2）借助 AI 图像生成工具设计营销海报、宣传图片

4.AI在中间业务收入产品上的赋能

（1）储蓄型保险产品

（2）固定收益类产品

（3）现金管理类产品

（4）权益类产品

1.理财经理AI场景实战：七大理财场景提示词场景

（1）产品解读-根据行里新发产品进行产品解读与优势梳理

（2）客户报告-分析客户KYC情况，挑选适宜产品

（3）市场快报-股市/债市/汇市/金市当日市场研判与信息搜集

（4）合规话术-三类客户沟通策略（保守/稳健/激进型客户话术库）

（5）投诉响应-客户异议处理分析（宇宙行贵金属舆情如何化解）

（6）财富规划-深度需求洞察，资产全景诊断，智能方案生成，建立动态调整机制与陪伴式服务

（7）沙盘推演-针对虚拟客户画像的5分钟需求挖掘对话

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