说说我最近从国内往德国汇款，钱被Sparkasse 冻结的经历

two steps

准备买地建房，地已经选好， 合同已签，付款日期6月底。
买地钱国内父母资助，一次付清，不贷款。
由于众所周知的每年5万美元的上限，这些钱需要国内亲戚们帮助完成转账，用他们的名额。
然后问题就来了， 可能是几个亲戚汇的太密集，钱被银行冻结了，理由是，怀疑洗钱

P.s. 银行是 Sparkasse Aachen, 这事儿以后，肯定要换银行了

two steps

继续说啊。
周四（6月25日）晚上，银行下班前的最后要求是，准备两份东西才能解冻这笔钱。
1。汇款人跟我的亲属关系证明
2。汇款人汇钱的目的

这两样都要公证，认证，如果想快点办好， 就让驻中国的德国大使馆给银行发传真。或者让驻中国的德国大使馆给德国这边的使馆打电话证明
（原话：Um den Weg über die Deutsche Botschaft zu beschleunigen, kann die Botschaft die Unterlagen auch direkt zu meinen Haenden weiterleiten. Am besten per Fax 0241 XXXXXX oder per E-Mail mit einer PDF Datei. Der Absender (also die dt. Botschaft) sollte hier klar ersichtlich sein.

Ein weiterer Weg waere, dass die Dt. Botschaft in China die Deutsche Botschaft in Deutschland kontaktiert und diese uns anruft, um das Ganze zu bestaetigen.）

听完心里万匹草泥马呼啸而过， 我们这种小屁民，人家使馆没有这种业务，会给我们专门发传真？
于是我回复银行，如果要这样做，
1。 麻烦你们联系下中国的德国大使馆，告诉我们应该找哪个部门的某某，约个termin, 我们再去，不然人家根本不给我们开门
2。关于汇款目的的公正， 也麻烦你们出示两份文件，1个是书面说明这样的证明是你们银行要求的，第2个是汇款目的证明样板。免得国内公证处以没做过这样的证明拒绝我们，或者做出来了你们说格式不符。这两份文件英文德文各一份，一供4份

山楂花

啊！请问是德国这边你自己的账户被冻结了吗？有地方去解释吗？

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一开始是银行让我说清钱的来源和用途，并让我去bundesbank申报，我回答了，并且跟她说，接下来还会有一些汇款过来，等凑齐了一起报。银行说不行，必须申报，而且要一个bundesbank的书面证明，表示我已经申报了。我说去年的时候我申报过一次，就是打个电话就完了，没有书面证明。银行说，没有书面证明，钱就要被退回中国。我于是给bundesbank打电话，果然就像我说的， 还是只说下数额就可以了，书面证明他们从来不开的。还好bundesbank接电话的服务员很热心，主动说给我的银行打电话，她来和银行解释。
后来银行回复我说， bundesbank给她打电话了，申报这块就过去了。接下来还要继续证明钱的来源。

two steps

关于钱的来源， 我解释是亲戚们用他们的额度给我汇款买地。
然后银行让我证明， 那些人是我亲戚，也就是说， 证明我妈是我妈，我姨是我姨，我表哥是我表哥
这个证明， 必须是公证，并认证的。最好是德国领事馆传真过来的，这样他们才承认

山楂花

天哪，这么麻烦！请问LZ是哪个银行，哪个州的呀

sweetlifem

我前两天也被银行约谈了一次，才两笔。年初一笔，上个月一笔，还分别用的我妈妈和我自己账户。照样被约谈。。。以后都不敢汇了。哎，估计得贷一部分了，本来也想尽量不贷款的

adrenalin

bundesbank 跟finanzamt都要申报
而且据说赠送的钱不能用来买不动产

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我问银行，去年初也这样汇过15万欧，什么事都没有，这次怎么突然就冻了
对方说是新规定，我问新规定为什么不提前提醒我， 我早就告诉过你最近会有钱从中国汇来， 汇齐后麻烦你们帮我转给买家。对方说她也刚知道。我说那我6月3号还有一笔，那笔呢， 她说那笔可能间隔时间长，没有被查到，6月23，24号这三笔很紧凑，被抽查到了

sweetlifem

two steps 发表于 2015-6-26 15:12
我问银行，去年初也这样汇过15万欧，什么事都没有，这次怎么突然就冻了
对方说是新规定，我问新规定为什么 ...

不是新规定，一直都这样。不过今年查的特别严。可能跟反恐有关我猜

deutour

你是德意志银行吗？我在这破银行也被冻结过，有30几万折腾了好久给我了，还有14万没还给我，折腾了好几个月了，然后换了commerzbank跟postbank就一点破事也没有了。