国内汇款买房，银行账户被kun掉了。

yslf0327 · 发表于 2016-5-10 16:34

live 发表于 2016-5-10 11:53
换Postbank吧，现在申请无条件免无纸操作服务费还送250欧开户奖金。

我们用的就是Postbank，当时成立公 ...

Postbank，最爱。。。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 19:58

lucy1982 发表于 2016-5-10 14:14
谢谢你的回复，有这么严重吗？首先汇款时通过中国的银行，汇款人是我家里人，FA我也去报备，钱的来源没有 ...

我所有程序全部和你一样，fa 银行都报备了，汇的是德意志和post ，结果全部被kun 掉，我公司在德意志的konto 也被kun掉了。我的钱也当然是干净的，但是你也知道碰到法院来信，我们毕竟不是母语，怕没事说出点什么事情来，就请了律师。因为如果上法院，夫妻双方是分开进去的，如果你们是两个人konto 同时被kun 的话，就是你们两个人到时候都会有传票。律师会先去和检察官沟通，调档（调档这个事情只有律师能干）看到底出了什么问题，然后根据检察官的要求再来问我们。当然具体问题具体分析，检察官的疑问点都是不一样的。这事前后拖了有半年吧。

cgndhx · 发表于 2016-5-10 20:26

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 19:58
我所有程序全部和你一样，fa 银行都报备了，汇的是德意志和post ，结果全部被kun 掉，我公司在德意志的ko ...

请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:32

cgndhx 发表于 2016-5-10 20:26
请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

不知道你有没有买律师保险一年200多欧元，找律师你自己只要付最多300欧元好像。我觉得只要解释清楚应该没有什么影响。

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 20:34

cgndhx 发表于 2016-5-10 20:26
请问最终结果怎么样？对个人在德居留有什么影响么？律师费是多少？

这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没什么影响吧，但是如果万一你要在外管局办延签或者转身份，这个属于有案底会被拒或者就是被搁浅，除非你出示“中止调查证明”，这个最后法院会给你来通知的。律师费我们夫妻2人2000欧好像，这个根据你律师的工作量来决定的。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:38

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:34
这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没 ...

我觉得洗钱，根据法律主要看你的钱的来源，如果钱的来源不是通过转账公司或者现金存入再取出，不会闹到法院，至于你钱到你的账户了，你取出来了，还是转走了这个不是很重要。我是这么理解的。

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:41

我发这个帖子的目的，主要是想找一种安全可靠的方法，怎么样才能父母资助我们买房的钱被银行认可，估计很多人都有这个疑问，我最近做了很多这方面的调查，德语的，法律方面的，税务方面的，我会逐渐的发出来，让以后国内汇款买房的人避免不必要的麻烦。

cgndhx · 发表于 2016-5-10 20:42

愤怒的小老鼠发表于 2016-5-10 20:34
这个属于“洗钱嫌疑调查”，等于需要你举证自己没有“洗钱嫌疑”，最后结果没事的话就是中止调查，居留没 ...

非常感谢！

lucy1982 · 发表于 2016-5-10 20:42

这个是网上德国税务律师的回复。
Sehr geehrter Fragesteller,
1. Steuern:

Nach §§ 1 Absatz 1 Nr. 2, 7 Absatz 1 Nr. 1 Erbschafts- und Schenkungsteuergesetz (ErbStG) unterliegen Schenkungen der Schenkungsteuer.

Sie sind nach § 2 Absatz 1 Nr. 1 a) ErbStG persönlich steuerpflichtig, da Sie nach eigenen Angaben einen ständigen Wohnsitz in Deutschland haben.

Die Steuer entsteht gemäß § 9 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG im Zeitpunkt der Ausführung der Schenkung, d.h. in Ihrem Fall, wenn Ihre Mutter Ihnen das Geld überweist oder in bar übergibt.

Geldschenkungen sind gemäß § 13 Absatz 1 Nr. 1 Satz 2 ErbStG grundsätzlich nicht steuerbefreit.

Nach § 15 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG unterliegen Sie der Steuerklasse I und haben somit gemäß § 16 Absatz 1 Nr. 2 ErbStG einen Freibetrag in Höhe von 205.000

愤怒的小老鼠 · 发表于 2016-5-10 20:43

lucy1982 发表于 2016-5-10 20:38
我觉得洗钱，根据法律主要看你的钱的来源，如果钱的来源不是通过转账公司或者现金存入再取出，不会闹到法 ...

来源必须是父母啊，不然怎么去fa 证明这个是赠予。这个致于为什么判定其实不重要了，他说你不对，你去反驳他就完了。我们就是正常的父母资金进来，转到贷款银行。我只是说当时我们几乎是碰到一样的事，最后我们妥善解决也就是把事情摊开来说清楚，请律师与否取决个人，我觉得这给我上了双保险而已。

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