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楼主: 名仕家园

投资移民

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发表于 2017-2-21 22:02 | 显示全部楼层
我是律師,有辦理類似事情的經驗。有興趣的直接論壇短信聯繫吧
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发表于 2017-3-2 23:06 | 显示全部楼层
今天在文学城上看到这个
投资移民拖了整整4年 一家人被迫两国分居
文章来源: 北京晨报 于 2017-03-02 08:31:00 - 新闻取自各大新闻媒体,新闻内容并不代表本网立场!
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为了子女教育或者追求多元生活……如今不少人选择移民海外。然而以下真实的案例却在敲响警钟:投资移民项目被否、临时绿卡无法变更为永久绿卡被遣送回国,更有甚者移民中介收钱后跑路。这些都让移民者损失惨重。业内移民专家特别提醒,在光鲜诱人的宣传背后往往暗藏着种种陷阱,移民者在选择时应多方面综合考虑,防范风险。

案例

期盼海外团聚 交了钱却没了下文

退休多年的张女士和爱人在北京生活,独生女则在保加利亚的一家科技公司工作。因为年纪越来越大,两位老人决定移民,和女儿团聚。一次偶然机会,张女士从朋友处联系上一名“保加利亚移民公司”人员,对方推出一个100万元投资移民保加利亚项目。该工作人员向她介绍,该项目“100%保证成功”,还给了她一份宣传资料,上面写有“600多个移民成功案例”。张女士看完十分心动,并说服老伴通过该公司进行移民。

此后,张女士与“保加利亚移民公司”签订了该移民项目合同,并在合同规定时间内完成了前两个阶段总计60万元的付款。此后,张女士申请保加利亚永久居留权(PR)。根据她与保加利亚移民公司签订的合同,张女士应在申请永久居留权后3个月前往保加利亚领取永久居留权。

张女士称,本以为申请完PR后安心地在家等领取通知就好了,谁知道一等11个月过去了。其间,她不断与保加利亚移民公司驻北京办事处的工作人员及负责人联系沟通,对方给张女士的回应让她非常困惑。“一开始他们跟我说,申请已经提交了,但是在2015年保加利亚换了三次新政府,新政府的人不给签字。后来又跟我说他们老板可以直接帮我拿到PR,可当我问及确切时间时,他们又含糊其辞。”她说,在与该公司沟通期间,女儿一家在保加利亚也多次给保加利亚的移民局写信询问PR申请情况。

她称,据保加利亚移民局在信中的回复,“根据保加利亚移民法规定,主申请人在递交保加利亚永久居留权申请后,移民局会在三个月内予以回复,如果需要补交申请材料,移民局会通知到主申请人本人,并另外延长两个月的期限。”这让张女士十分困惑,她交钱后,至今没有收到上述的任何相关通知。而且按规定,提交申请后无论拒绝与否,都应有一个官方“申请回执编号”,但对方公司至今未能给出该编号。因此,张女士怀疑,“保加利亚移民公司”根本连申请都没有为她递交。

投资移民拖4年 一家人被迫两国分居

市民李先生告诉记者,从2010年8月14日,其与北京亨瑞同照信息咨询有限公司签订协议,约定由该公司及境外合作方为其办理美国投资移民申请。同年9月3日,公司还出具担保书,担保投资款项的安全返还。李先生按照协议约定给付了相关服务费用及投资款,但该项目未能成功。

2013年5月8日,公司又将项目改为“凤凰商贸城项目”,并出具承诺书一年内获得有条件的绿卡,未能获得绿卡,公司退还全额投资款及服务费。李先生的申请后获得批准,但因该项目失败,公司未能按承诺办理临时绿卡,且拒绝退还费用。

李先生说,起初他还抱有疑虑,但在公司一纸承诺书后信以为真。“获批后,我以为马上就能拿到绿卡,结果一等就是两年。”李先生说,他想退款,但负责他移民项目的工作人员极力劝说他转项目,称凤凰城项目获批率快,6个月就能拿到绿卡并再次出具承诺书。经过漫长等待,在申请获批又交纳签证和面试费后,2014年11月,他被公司告知其材料被退回移民局。“我这才知道肯定是项目出了问题。”他从美国移民局官网上查询到,第一个项目于2013年1月14日被撤销,但工作人员却始终没有将此情况告知,而且直到最后也没有告知撤销原因。

李先生说,因为中介公司的拖延,他的儿子已超过21岁,不符合与父母一同移民的条件,只能另行申请办理。“目前,我的儿子就读美国一家大学,每年的学费非常昂贵。这些损失,都是中介造成的。”事后,李先生将中介告上了法院。

提示

选择合法中介很重要

北京康普律师事务所主任律师吴立宏表示,按照规定,北京市对投资移民中介机构实行经营许可证制度。设立中介机构应当向出入境管理局提出申请,取得《因私出入境中介机构经营许可证》后,方可从事中介经营活动。

此外,根据我国《因私出入境中介活动管理办法》第九条,境外机构、个人以及外国驻华机构申请《经营许可证》的,不予受理。“不管是咨询处还是中介机构,只要从事的业务实质是‘投资移民’相关的,在未取得相应经营许可证的情况下,都属违规操作,举报后将立即被取缔。”

他提示,投资移民能否成功,关键要选择靠谱的移民中介。投资者选择移民中介,首先要选择合法中介。合法的移民公司应该具备公司营业执照和因私出入境中介机构经营许可证。这些证件一般可以在相关公安局出入境管理部门网站上进行查询。其次是要选择信誉较好的公司,签订正式的翔实的服务合同,对移民项目、办理时间、费用、双方权利义务等事项逐一表述。此外还要防止移民中介巧立名目乱收费,有的移民中介开始收费较低,但是收了前期费用后就开始无休止地让客户缴纳各种后续费用,否则前期费用不退,导致客人骑虎难下。

业内专业人士王先生提示,选择中介要看项目本身的定位。美国目前的投资模式,主要可以分为两种,一种是投资类模式,另一种是借贷类模式。前者定位于股东,钱直接投进项目中,投资人成为项目的一个股东,类似于PE模式,如果项目赚钱,甚至还会分红。他称,借贷模式风险较小,而投资类模式由于项目不确定因素过多风险较大。

投资人要评估商业计划的可行性,只有商业计划合适,有投资前景,收到预期回报,才能创造就业机会,最后才能拿到绿卡。按照EB-5政策要求,拿到临时绿卡两年后,在投资项目盈利并创造10个就业岗位后,就可转为永久绿卡并在3年后拿回50万美元资本金,所以其商业计划是否可行非常重要。一般情况下,实力雄厚的开发企业率先进入的项目,成功的概率一般比较大,可以降低相应的风险。

其次,投资人与境外移民中介签订移民项目合同时,应提前确认该合同是否具有法律效应、是否在国内具有法律效应,一旦产生法律纠纷,消费者如何维权。如果合同只在境外国家具有法律效应,消费者要提前考虑到自身是否具有在境外维权申诉的物力、财力。

记者手记

他纵有万般手段 你只须按部就班

移民中介为能够在激烈的市场竞争中抢到客户资源,都会把项目夸得天花乱坠,“忽悠”不明就里的投资人。对于背后的风险,他们却避重就轻,甚至岔开话题。众多惨痛的案例告诉人们,等钱一到手,移民中介就会置身事外,说自己只是介绍方而已。办过移民的人都说,这里面“水太深”,而中介无疑是将这个市场搅浑的推手。

就像在京租房,很少有不被中介坑的北漂,慢慢地,房产中介这个群体一度都被贴上了骗子的标签——牵个线搭个桥,利用信息的不对称从中获利——移民中介恐怕也位列其中了。说到底他们还是个追逐利益的商业机构,逐利,道德就无法轻易能约束得住,因此,申请人就得多点心眼,在选择项目投资时做足功课,要想到对中介公司的资质进行核实,谨慎选择。实际上,按照多个移民热点国家发布的相关文件,移民都有明确规定和流程。申请人只需按照章程,按部就班即可。我国对移民中介有着严格的规定,在工商局网站也可查询中介相关资质。这样申请人就会少些盲目,不至于造成重大损失。同时,更希望相关职能部门能像整治房产中介一样进一步规范移民中介市场,那就让人安心多了。

北京晨报记者在调查中发现,目前投资移民中介公司鱼龙混杂、乱象丛生,部分公司利用某些人急于移民的心理,夸大宣传、恶意诱导,让不少投资者掉入“画饼移民”的陷阱。业内人士称“移民的水很深”,移民中介市场属于轻资产模式,业务外包甚至挂靠在其他有资质的移民中介名下操作,无资质中介在高利润驱使下依然会铤而走险。

暗访

中介只说成功 风险含糊其辞

北京晨报记者来到朝阳门附近一家移民中介,这家中介公司是在一栋办公楼内,中介公司占据了一层。在公司内挂着多个外国国旗,墙上还贴着多个移民项目简介。一名负责接待记者的工作人员先填写了一张资料,其中包括个人的基本信息、移民意向、收入情况以及家庭情况。记者大概填写后,一名自称是移民顾问的人进到屋子内,询问起来记者的具体意向。

“目前是想移民到哪个国家,之前咨询过其他机构吗?”记者称想移民美国,是初次了解移民情况,并没有和其他机构接触过。这名工作人员开始向记者介绍美国的优越性和政策的宽裕,对方向记者推荐了美国的投资移民EB-5方案,这是美国移民法中针对海外投资移民者所设立的移民签证类别,简称“EB-5”(Employment Based Fifth Preference),是美国基于就业的移民类别第五类,此类签证从1991年起实行,美国政府并于1993年在EB-5移民法规中特别增设了一种“区域中心”移民方案,将移民申请条件中对“须直接创造十个就业机会”的规定放宽为“直接或间接创造十个就业机会”,使EB-5 成为美国所有移民类别中,申请核准时间最短、资格条件限制最少的一条便捷通道。

“美国的EB-5方案是非常宽松的,对于人员没有任何要求,我们只需要按照政策选对项目,把钱转过去,按说是没有问题。”该名工作人员拿出一些资料,称其为“成功案例”,让记者了解一些。记者看到其中都是申请美国移民的市民信息,投资金额均在50万美元以上。这些案例中都显示申请移民的人已经顺利移民。

当记者向其询问是否能成功移民,是不是有风险时,这名工作人员告诉记者,“您要是说风险,我们和您解释之后,您自己会比我们还清楚。按说我们这里都是非常好的项目,而且是有很多成功案例的。”这名工作人员顾左右而言他,并未正面回答记者的问题。

记者又向其询问,如果有风险,是不是能够返还投资款。工作人员仍是没有正面回答,他称:“投资都是有风险的,不管是做什么,这个您肯定清楚。不过,我们的项目是通过专业人员审核通过的,在同类机构中肯定是佼佼者。在投资方面,我们也有专业的人员帮着您做资料的对比和分析,可以完全放心地投资。”

随后,记者又走访了几家中介,情况大致相同。中介公司员工只是向记者推荐项目,而闭口不谈风险。只要记者向其询问风险和返还投资款,工作人员则用其他事由含糊过去。

揭秘

运作就像卖房 制造限量恐慌

在采访中,一名从事8年移民中介服务行业的常先生告诉记者,他现在已从这趟“浑水”中出来,不再做这个行当。他说,“移民的水很深,如果遇到了一个不靠谱的中介,那么顺利移民基本不可能实现。”他称,由于移民中介市场属于轻资产模式,相关业务可以外包出去,或者把客户转给其他公司,不需要太多投入,甚至挂靠在其他有资质的移民中介名下进行操作。“这些没有资质的中介一旦被发现马上就会被取缔,但是在高利润下依然有人铤而走险。说白了,还是为了钱。”

他称,每一单生意,移民中介所需费用包括投资费用50万美元、项目发行费用四五万美元,申请费、律师费、公证费、体检费等各种费用大概四五万元人民币。此外,还需要移民中介费用大概为8万到10万元人民币。所以,整体费用大概为55万美元,外加十四五万元人民币。“中介能够拿到的钱是客观的,为了能够吸引客户,他们会通过举办各种峰会论坛品鉴活动来寻找客户。他们利用周末租用高档酒店,召开各种形式的移民项目宣讲会,大部分是通过举办美国生活环境以及西方文化常识讲座,宣传所谓的高品质生活,通过这种线下见面会的形式发展客户。”

此外,现在中介公司的市场操作手法已经越来越类似于房地产中介了,会通过精准定位找到有移民意向的人,然后对他们穷追不舍。“在2012年,我就和当时所在的中介公司一起到一个展会参展,另外一家中介公司的人误以为我是潜在客户,留下我的电话之后,我每天都收到他的至少十几个电话,短信更是不用提,几乎一小时就是一条,实在让我难以接受。”

常先生称,在招揽客户的过程中,移民中介和房地产中介很像。“首先寻找移民项目,接着寻找潜在客户,这个过程中不乏短信电话狂轰滥炸,最后通过‘数量有限’、‘还有几天’等操作手法制造顾客的恐慌,促使他们来不及好好思考便购买。”他称,有些中介公司在推销的时候,明知道是个“不靠谱”的项目,但还是会极力推荐给客户,在东窗事发后再跑路。

“中介的工作人员大多是放大投资项目美好远景的同时,然后引导市民不要关注潜在的风险。像EB-5政策规定的最低投资额50万美元,每年都是有人数限制的,所以的确会出现‘僧多粥少’的情况。中介就会用这个来催促消费者,还会用‘不久的将来会取消50万美元投资额度的优惠政策’等借口,让他们尽快投钱。事实上,一旦消费者开始投钱,中介的钱就拿到手了。”

变数

新政策将出台 移民风险加大

据了解,侨外集团联合美国移民基金(UFIS)调研并撰写的《2017年美国投资移民与资产配置趋势报告》指出,2016财年(2015年10月—2016年9月)美国政府共签发9947张投资移民EB-5签证,其中7512张发放给了来自中国的申请者,占比达到75.52%。然而,特朗普上任后对非法移民与工作移民的种种举动,使得民众对美国的移民政策持审慎态度。1月12日,美国移民局公布EB-5法规建议稿,提出方案为EB-5最低投资额50万美元或将最高涨价至135万美元。

1月24日,美国新上任的参议院司法委员会副主席与另一位参议员共同推出新提案,要求直接关停美国投资移民。美国EB-5区域中心法案经历过2016年9月30日—12月9日的第一次短暂延期之后,又再次随着通过的临时决议案顺利“搭车”,按现例原封不动地继续延期至2017年4月28日,给有意向移民美国的人士以更多的时间赶搭50万美元移民班车,一时间国内移民中介机构红火起来,有的移民公司甚至提出移民服务费打6折等。

专业人士称,部分机构由于美国移民项目风险较大,加之政策收紧,因此可能直接放弃美国移民项目,转做其他国家。目前市面上比较火的是澳大利亚、新西兰以及欧洲的一些国家。中产阶级海外资产可能被征收重税,一部分北欧小国由于社会福利高,也会吸引越来越多的移民客户。

花销

中介收服务费 仅为利润零头

记者了解到,投资移民的主要花销除了投资款之外,还有相关手续费用、签证费用以及律师费等。对于移民中介公司而言,收取的服务费有5万元至6万元人民币。不愿透露姓名的业内资深人士于先生认为,移民中介收取的服务费可以说是办理一位投资移民所获取利润的零头,移民中介从区域中心得到的返点,即返还的佣金占据了移民中介公司大部分毛利,至于具体能拿到多少钱,依据移民中介公司跟区域中心和项目方谈判的结果而定。据了解,佣金数额最低在3.5万美元,甚至更高。
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 楼主| 发表于 2017-3-5 16:16 | 显示全部楼层
颜如风 发表于 2017-3-2 23:06
今天在文学城上看到这个
投资移民拖了整整4年 一家人被迫两国分居
文章来源: 北京晨报 于 2017-03-02 08: ...

谢谢转发,我也发给朋友看看。
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发表于 2017-3-5 17:03 | 显示全部楼层
美国EB-5现在排期很长(只针对出生地是中国大陆,娶个或者嫁个歪果仁,可以规避这个限制)。
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