怎么证明不是 Geldwäsche (更新结果)

dudii

求助，现在银行说要证明我们从国内转的9万欧元不是Geldwäsche，请问大家都是怎么证明的呢？
发了中行的汇款单，还有什么其他的可以做的呢？

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谢谢大家的意见，来更新结果，也许对以后的小伙伴有帮助。

我们准备了一个pdf，第一页是我们写的信（德语的信息总括，啥时候汇的钱，汇到db，db没有问题 blabla），第二页是家人写的英语信（做啥工作的，为啥汇钱blabla），第三页是家人的护照和德国签证，第四页是中行汇款单。。。
其实是木啥法律效力的，但是总之用心准备了一下。。。

不知道是我们的材料管用了 还是本来就是走流程，今天早上，在notar一个小时前，收到了银行的zu， 也顺利notar了。


所以第一次贷款和买房在今天早上都惊心动魄的完成了。。。

jingnan

国内工资单？

dudii

jingnan 发表于 2017-12-7 17:12
国内工资单？

有道理！ 还有房产证明。不过都是中文的，，难道还要翻译。。。

xxxyyy

父母子女关系证明？

雪凌凌

每个银行情况不同，说下我的，也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱，于是发了父母的汇款单，说这是父母的赠与。银行又说你怎么证明父母不是洗钱，我又发了父母的退休证，试图证明这笔钱是他们的积蓄，二老辛苦工作了几十年。几天后银行把我和我老婆两人的账户全销了，2个月后强制注销账户。

如果你是comdirect的账户，基本可以准备去别家银行开新账户了。

牧羊女ZYY

这么严格了？感觉去年汇款写父母赠与的，都没出什么问题啊

dudii

雪凌凌 发表于 2017-12-7 17:54
每个银行情况不同，说下我的，也是买房父母资助

银行要我证明国内来的汇款不是洗钱，于是发了父母的汇款 ...

晕。。。是commerzbank
我是在申请他们家的贷款，都签好合同了，还签了个人身保险，银行的人也说木有问题blabla，现在材料送到汉堡审核，结果一天之内让我们补了无数材料。。。最后说明天早上8点半告诉结果，因为要查是不是洗钱。。。我们10点半的notar。。。太折磨人了

dudii

牧羊女ZYY 发表于 2017-12-7 18:09
这么严格了？感觉去年汇款写父母赠与的，都没出什么问题啊

我们的钱是汇到deutsch bank的。貌似没有什么事儿。
现在是在申请commerzbank的贷款，要我们的银行流水，现在又要证明不是洗钱。。。

mickymouse

我们家当初就德国的银行打电话问了一下。

牧羊女ZYY

可能真是查得严了，去年也是commerzbank办的贷款，汇款也是汇到他家的账户。整体来说很顺利，你们应该也不会有啥问题，就是notar的时间太赶了，晚一个星期就一点心理负担都没有了。