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[投资ABC] 有利于在德国长期投资的债券ETF

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发表于 2018-1-19 12:50 | 显示全部楼层 |阅读模式

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本帖最后由 袖底香 于 2018-1-19 11:54 编辑

德国 Finanztest特别给喜欢安全投资的投资者推荐了投资的拖鞋组合Pantoffel-Portfolio,非常简单,由一个股票指数基金和一个债券指数基金组成,根据投资者的风险爱好,股票基金占的份额可以是25%,50%或75%,同时也适合长期进程定投,风险小,回报也不错。

关于股票指数基金在老帖已经提过不少,今天就来介绍一下在德国有利于长期投资的债券ETF。
先介绍一些基本概念:
-债券有很多不同类型,如果从发行人分的话,包括政府债券和公司债券等。根据发行人的信誉或债券本身违约的可能性,信用等级越高,投资者到期后收回并获得利息的可能性就越大。AAA是标准普尔的最高等级。此外,AA,A和BBB被认为是安全的。
-债券是低利率投资下的安全基础。如欧元政府的债券指数基金,欧元政府和企业债券混合的指数基金都是比较合适的投资选择。
-债券ETF由银行和基金公司提供,如iShares品牌的背后是美国资产管理公司BlackRock。Comstz是德意志银行的,而Commerzbank旗下是db x-trackers。但是债券ETF只适合长期投资,至少要10年以上。
下面是德国Finanztest评测中有利于长期投资的债券ETF,推荐的基金至少5年以上历史,基金总额至少超过5千万,最后一项是评测成绩,其中5分是非常好,3分平均分。


欧元国债

混合债券

Barclays Euro Treasury

Markit iBoxx EUR Sover-eigns Eurozone

Markit iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Capped 1.5–10.5

Markit iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Diver-sified Overall

eb.rexx

Barclays Euro Aggregate

投资的债券总数

333

326

25

44

25

3 967

其中各国国债的投资比重百分比

德国

18.2

18.1

20.0

14.2

100

18.2

法国

24.6

24.6

20.1

20.0


22.5

意大利

23.6

24.3

19.7

15.5


15.7

西班牙

13.4

12.5

20.0

14.4


10.4

比利时

6.3

6.4

8.2

9.3


4.3

荷兰

5.6

5.7

11.6

9.6


5.7

债券类型所占百分比

国债/公司债券/担保债券

100/0/0

100/0/0

100/0/0

100/0/0

100/0/0

74.2 / 17.1 / 8.7

投资的债券中,标准普尔信用等级的百分比

AAA

23.8

23.9

31.6

24.5

100

26.0

AA到AA +

36.3

36.4

28.3

38.4


31.5

A到A +

2.9

2.6

0.0

6.6


10.0

BBB-到BBB +

37.1

37.1

39.7

30.5


32.5

债券到期时间的百分比

1至3年

18.8

19.5

10.6

6.4

23.2

20.2

3至7年

32.2

31.0

35.3

31.4

51.8

37.9

超过7年

49.1

49.5

53.8

62.3

25.0

41.9

利率风险

平均每年的利息变动

9.4

8.3

6.5

7.5

5.2

8

Modifizierte Duration

7.7

7.6

6.2

7

5

6.8

利率(每年)

最近5年内每年收益

6,8

6.8

6.2

6.5

3.1

6.2

Finanztest评论

投资广泛,但是利率风险相对较高。

投资广泛,但是利率风险相对较高。

专注于几个债券,但流动性很强的债券,AAA级评级的债券比例非常高。

专注投资一些债券,但流动性强。长期债券比例最高,利率风险中等。

只投资德国国债,最安全的选择,利率风险最低,但是回报也不高。

也投资公司债券,风险高于纯政府债券。

基金

ETF的名称

iShares Core Euro Government Bond (IE 00B 4WX JJ6 4)

db x-trackers iBoxx Sover-eigns Eurozone (LU 029 035 571 7)

iShares Euro Government Bond Capped 1.5–10.5 (DE 000 A0H 078 5)

Coms-tage iBoxx EUR Liquid Sover-eigns Diver-sified Overall (LU 044 460 564 5)

iShares eb.rexx Government Germany (DE 000 628 946 5)

iShares Euro Aggregate Bond (IE 00B 3DK XQ4 1)

Finanztest评级

“永久好”

“永久好”

“永久好”

“永久好”

(不是“永久好”)

“永久好”




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