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[投资ABC] 如何投资可持续发展的金融产品

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发表于 2018-11-14 12:58 | 显示全部楼层 |阅读模式

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2017年是可持续投资领域创纪录的一年。根据可持续金融投资论坛(Nachhaltige Geldanlagen )的一项研究,投资总量比上一年增加了9%,达到1710亿欧元。部可持续投资基金的涨幅甚至达到了30%。

但有两点还是要注意的。首先,虽然可持续金融投资的投资总量增长很快,但是 与德国的总投资相比还是较低的,只有百分之三。但是相比十年前已经大大进步了,因为当时的市场份额仅为131亿欧元 ,占德国总投资0.5%。

另外,超过90%的资金来自机构投资者,如保险公司或基金公司,还有教堂和慈善机构。只有9%来自私人投资者。因此,大多数德国投资者还没有接触可持续投资的概念。

可持续资金的回报与传统产品相当
现在,可持续投资基金公司的产品范围越来越大,目前已经有超过400种生态投资基金,这对消费者来说可以说是一个不错的选择,这些基金的投资者将资金投资于那些从事有机食品,可再生能源,可再生原材料或健康主题的公司。而且与其他投资基金相比,投资者得到的回报并不会因为是非传统基金而更少。

换句话说,投资者不必在可持续性发展和回报之间做出选择,个别情况下,投资可持续产品甚至比投资传统产品更好 。

但是,对于德国储蓄者非常重视的固定收益产品,目前德国市场还很难找到。如果您正在寻找固定收益的生态和可持续发展金融产品,您应该咨询专业银行。当然,成本可能更高,利率与银行的储蓄产品相比也相差无几。

但是任何重视道德和生态生活方式的人想参与投资的话,可以参考
Stiftung Warentest最新的基金评测,这里明确提供了可持续性金融投资产品的选择,如投资1万欧,使用平衡的拖鞋组合进行投资,就是投资于股票基金和活期储蓄的组合,具体如下:

平衡的投资组合

5年内平均回报(% p. a.)

资金(Euro)

最糟糕年份的可能损失(%)

最大的可能损失(%)

iShares Core MSCI World

mit Tages-geld

6,7

13 825

–5,3

–7

UBS MSCI World Socially Responsible mit Tages-geld

6,4

13 660

–5,1

–8

Stand: 30. September 2018
Quelle: FWW, eigene Berechnungen


UBS MSCI World Socially Responsible
这个ETF标的是瑞银社会责任指数,只有业内最具可持续性发展的公司,最有社会责任感的公司才能在指数中出现。如武器生产商,具有争议商业行为(如童工)的公司都不适用。


iShares Core MSCI World
该指数包含来自23个国家的约400种股票,排斥投资核电,违禁武器和侵犯人权的行为。最大的投资是微软,英特尔和宝洁。

金融投资第一步要开投资账户:




5.comdirect现在的优惠活动是只要在05.11.2018前开户,在11月30号前至少进行3次交易,那么就可以选择6种礼品之一,有100欧现金,蓝牙音箱,三星平板,旅行箱3件套等。

而且所有交易的交易手续费(Transaktionskosten)是固定的3.9欧, 这是非常低廉的费用了。



其他账户请参考


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