工业国税负比较：德国基础建设完全对不起“世界级”的高税负！

袖底香

在一些工业化国家，尤其是美国，税负开始慢慢下降，政府开始加大基础建设的投资，但是德国不是这样：税负是世界级的，政府给劳动者留下的净收入并不高，但是基建的问题却越来越大。

税负是衡量国家收入再分配的指标，经济合作与发展组织（经合组织）最近比较了工业化国家雇主雇用每个雇员的劳动力成本和员工真正拿到手的净收入之间的差异。也就是比较各国所得税和社保缴费，雇员自己交付的部分，可以在工资单上看到。初次以外，还有雇主为雇员缴纳的部分。而被扣除的部分再通过政府转移支付，如儿童金返回一部分。


单身的税负大大高于有孩家庭
2018年经合组织国家，单身人士平均的税负为36.1％，比2017年减少0.16个百分点，已经连续第四年下降。其中美国大幅下降2.19个百分点，另外三个欧洲国家 下降的幅度也比较大：爱沙尼亚（-2.54），匈牙利（-1.11）和比利时（-1.09）。然而，德国，虽然一直在叫减负，但是和上一年相比仅下跌0.1个百分点，仍以单身人士高达49.5％的税负高居全球第二位，仅略逊于比利时。因此，在德国，一个单身工人平均只能获得雇主支付的工资总额的50.5％，而经合组织国家的平均水平是能拿到63.9％。


如果是两个孩子的四口之家，只有一个人工作的话，2018年，经合组织税负的平均水平为26.6％，而德国为34.4％。如果两人都工作，（一个是平均收入水平，另一个收入是平均收入的67％），德国家庭的税负甚至高达42.6％。德国的这种对夫妇有利的交税制度以及部分家庭成​​员可以免费加入公保的制度，使得那种只有一个主收入人的家庭，在税负上得益，从而减少了和其他经合组织国家的差距，但是即使是对于单一收入来源家庭来说，德国的税负也进入了全球前十强，2018排名第9。更不要说是哪些单身家庭和双职工家庭了。

下图是单身家庭（黄色）和单一收入的四口之家在各国不同的税负情况：


税负比较低的国家
在看看税负比较低的国家的情况。如在智利，无论是否结婚还是有没有孩子，对税收负担几乎没什么影响。即使是收入高达平均收入167%的高收入单身人士，税负也只有8.3％。有两个孩子的双职工家庭（一个平均收入，一个平均收入的33％）支付给国家的税收和社保费，只占雇主支付总成本的4.8％。


另外是在新西兰，如果是有两个孩子的单一收入家庭，几乎没有任何税负，只要支付1.9％。而低收入（平均收入的67％）有两个孩子的单身父母，不仅不支付任何费用，他们国家还以社会转移的方式补贴家庭收入的20.5％。同样在加拿大，这样的低收入单亲家庭能从国家得到15.2％的转移收入。相比之下，在德国的同类家庭，税负高达31.5％。



工业国总体税负
总的来说，在德国，2018年普通员工的平均税负为39.7％，这是数字是指净税，其中已包含了转移福利。而经合组织的平均水平则是25.5％。也就是在德国正常工作的雇员，最后拿到手的净收入只有雇主支付工资的60.3％，而所有工业化国家平均水平是74.5％。各国家具体数据如下：



为什德国税负这么高，基建那么差？
德国劳动者交了那么多钱，那么钱都用在哪里了？事实上，德国目前的基础设施远比许多其他工业国更糟糕，火车和公共汽车越来越不准时，有些地方的互联网建设和道路建设简直是灾难。这引发了德国人对联邦，州和地方政府的质疑。到2020年，德国的税收收入将达到8390亿欧元，比2015年增加25％，比2010年增加近60％。但是实际上，德国超过一半的政府支出都用于社会福利。实际对于基础设施的投资不如人们想象的那么多。并且目前大联盟政府也没有做出大的改变，例如，到2021年的联邦预算案规定，超过三分之一的税收流入劳动和社会事务，只有约8％被指定用于教育，研究，运输和基础设施。
专家认为，政府不应该进一步增加在消费支出，而应再投资于基础设施，教育和研究。另外，同比邻国瑞士，他们国家公民的税负不高，但是这些国家的公民私下需要在健康保险和养老金上储备得更多，然而，更强调私人的责任并且强制执行是否在德国政治中行得通，则是一个问号。

当然，从个人来说，提早做好一些理财投资总是非常建议的。
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