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[投资ABC] 未来十年的五个投资趋势,附指数基金的推荐

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发表于 2020-1-9 12:45 | 显示全部楼层 |阅读模式

利率处于历史最低,投资股市的话,人们担心金融市场的风险。但是,那些希望从股市的长期发展中得益的投资者来说,只要投资成功的市场,不必担心股价的波动。这五个趋势为投资者提供了广阔的前景。

投资市场
为了进行有利可图的投资,投资者只要一直押注在成功的市场就可以了。因为相关的多元化和较长的投资期限降低了与单个股票相关的风险。例如,根据德国股票研究所(DAI)的一项研究,自1960年代初以来,投资于Dax的投资者平均每年获得的回报为8.8%。

专家已经确定了五种趋势,尽管有可能出现波动,但它们都有望长期保持市场增长并因此产生可观的回报,投资者通常可以通过购买指数基金,方便而低成本地进行投资。这些趋势包括数字化趋势,稳定发展趋势(例如中国的消费品市场或全球制药行业),以及新兴市场趋势(例如投资非洲或氢领域的投资)。

趋势一:数字化
数字化是所有大趋势的核心。实际上,数字化在影响日常生活中的几乎所有领域。最重要的是,人工智能和大数据改变了公司的商业模式,并通过优化生产和销售流程来增加销售额。

但是数字化发展的可能性可能更加广泛。如物联网将处理巨大的数据并推动机器人技术的创新。这就需要快速的5G移动网络。而为了使新网络在全德范围内可用,需要新的卫星,这反过来将给航空航天业带来新的订单。

除了技术和工业领域之外,医疗和保健领域还将在未来受益于数字创新。例如,医疗机器人的使用越来越频繁。3D打印的成功还将继续:牙齿,髋关节或假膝盖等植入物已经使用该技术进行人工的制造。

莱茵大学医学院医学经济学学位课程负责人Markus-Joachim Rolle人物医疗保健系统有会有重大变化,远程治疗将变得越来越重要,当然前提是“物联网”。

指数:

数字革命为投资者提供了巨大的机会。为了通过投资涵盖大数据,物联网,航空,3D打印或生物信息学等趋势,建议投资证券市场指数NASDAQ 100(ISIN:US6311011026)。它包含纳斯达克综合指数中市值最高的100只股票,主要来自技术行业。

趋势二:中国消费品市场


全球经济力量的转移带来了另一个投资机会。东亚和南亚国家作为新兴经济体的市场发生了巨大变化:曾经是工业化国家的单纯生产基地和贸易中心,但现在已成为消费品和服务的重要销售市场。新兴市场目前为全球经济增长贡献了近80%,为全球消费贡献了85%。

这种趋势在中国尤为明显。中国从全球化和开放市场中受益匪浅。建国100周年时,也就是2049年,应该成为全球领先的工业国家。今年第三季度,中国的增长率为6%,虽然是30年来最低的增长率,但对大多数国家来说,这个增长率非常成功了,尤其是在体量已经这么高的前提下。

自2010年以来,中国人的收入每年以11%的速度增长。根据管理咨询公司麦肯锡的数据,在过去的八年中,富裕家庭数量增加了三倍多,目前约为12%。到2030年,这一数字预计将达到58%。中产阶级继续增长,他们自然想消费。
中国消费者已经购买了世界上30%的汽车,45%的鱼类和海鲜以及22%的女性时尚产品,而且人口老龄化不会带来强劲的消费增长风险。  

指数:
建议投资于日常消费品的指数,这些消费品经常,自发和常规地购买。包括食品,个人护理产品和烈酒。英国金融服务提供商Legal&General Group推出的ETF:Legal & General UCITS ETF Plc L&G E Fund MSCI China A UCITS(ISIN:DE000A1XEFE1)就是非常不错的推荐,跟踪MSCI中国A股指数的表现,这些公司的主要业务是中国消费者领域。


趋势三:非洲

在非洲大陆的投资通常被认为是有风险的。政治动荡,高度腐败以及非洲市场经济对全球经济的依赖使投资者不愿投资非洲。

但是,非洲大陆的某些地区有可能实现高于平均水平的经济增长。Leibniz研究所“增长与发展”研究计划负责人Jann Lay表示:“除北非一些国家外,撒哈拉以南地区也有一些国家正在快速增长,尽管起步较低。” 这位教授表示那里每年的经济增长率可能会达到6%到8%:“这主要是由城市化以及与此相关的向服务贸易所带动的,也受到电信和建筑业的推动。”

城市化的另一个影响是人口的受教育程度将提高。这将有助于非洲大陆从人口的快速增长中受益:目前非洲生活着约12亿人口,但到2050年,这个数字将几乎翻一番。

非洲内部贸易具有最大的潜力。中国公司的投资有利于国内市场的发展。中国投资的道路,电力和移动网络可提供直接的利益,也是非洲境内贸易积极发展的前提。


指数:
为了最大程度地减少政治不确定性带来的风险,投资者应仅在某些国家和特定地区进行投资。这些国家包括埃及,肯尼亚,突尼斯,尼日利亚,摩洛哥和南非。德国资产管理公司DWS Group旗下的ETF“ XTRACKERS MSCI AFRICA TOP 50 TOP UCITS”(ISIN:LU0592217524),追踪MSCI EFM AFRICA TOP 50 CAPPED TRN指数的表现,主要是来自埃及,肯尼亚,毛里求斯,摩洛哥,尼日利亚,南非和突尼斯等50家最大的上市公司。

埃塞俄比亚,塞内加尔,加纳和卢旺达也有积极的预测。但是到目前为止,还没有ETF在这些地区进行专门的投资。尽管如此,投资者仍应关注这些地区:在所有这些国家/地区,近年来的增长率都超过了6%。


趋势4:药品


在未来十年中,全球对药物的需求将大大增加。研究型药品制造商协会(VfA)看到了推动这一趋势的三个关键因素:“知识爆炸”推动了新疗法的出现,许多人都在等待那些以前无法治愈疾病的新药,研究的进展为制药商打开了新的销售市场。

除此之外,新兴国家的日益繁荣意味着越来越多的人可以负担得起良好的医疗保健,或者国家也有实力建立牢固的医疗体系。另外,西方社会老龄化也将增加药品的销售。

英国分析机构Evaluate Limited(专门研究医疗器械)的当前市场前景研究表明,这些趋势对行业发展有非常大的影响。分析专家的专家预计,全球处方+药销售额将从去年的8270亿美元增加到未来四年的近1.2万亿美元。这相当于每年增长6.9%。


指数:

根据Evaluate的数据,2024年生产处方+药的领先公司将是辉瑞,诺华和罗氏。罗氏还有望在2024年成为生物技术销售的领导者。默克公司可能升至第二位,强生公司有望成为制药研发的最大捐助者。

德国资产管理公司DWS Group的指数基金XTRACKERS MSCI WORLD HEALTH CARE UCITS (ISIN:IE00BM67HK77),跟踪MSCI World Health Care Total Return Net Index 的表现,值得投资者考虑。


趋势5:氢

气候变化也为投资者提供了机会。风能和太阳能产生的可再生能源在储存方面仍有一些工作要做。转化为氢气则提供了理想的存储和运输条件。

目前,每年工业中已经使用了7000万吨氢气。但是,目前氢气的能源主要来自天然气和煤炭。但是,水电和风电同样可以生产氢气,并可能成为21世纪的绿色能源。

德国能源署(dena)董事总经理Andreas Kuhlmann看到了氢气的巨大潜力:“氢气正在成为能源转型中不可或缺的一部分。”在可预见的将来。氢气的使用会大大普及。


德国政府希望在今年提出其氢能战略,计划成为氢能技术的世界领导者。二中国和法国也为自己设定了这一宏伟目标。但是,目前最先进的氢气市场是日本。

管理咨询公司Mc Kinsey 代表氢气理事会(由宝马,戴姆勒和林德集团等60多家公司成立),计算了该能源的经济潜力。根据分析,到2050年,氢能将覆盖全球能源消耗的18%。届时,该行业的年营业额将达到2.5万亿美元。

指数:
德国股票指数提供商Solactive 提供的E-Mobilität Wasserstoff Index(ISIN:DE000S​​LA8F83)最能反映这一趋势。
目前仍然没有相关的指数基金,而是复制由美国证券交易公司摩根士丹利(Morgan Stanley)颁发的证书(ISIN:DE000MC2G7Q8)。对于没有证书交易经验的投资者,仍然建议等待相关的ETF的发行。



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