花旗银行失误转账9亿美元，1.75亿要不回来，对簿公堂

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花旗银行不小心向一家负债累累的露华浓化妆品集团的债权人总共支付了9亿美元，这是一次昂贵的不幸事故。大多数债券人已经退还了转账金额，但对冲基金Brigade Capital拒绝退款。现在这起纠纷已经提起诉讼。

大银行也可能因为简单认为错误而发生转帐错误。但是，99％的情况下双方都会秘密地纠正了这种错误。这样的争端走上法庭就会变得很奇怪。花旗银行目前不得不在纽约起诉Brigade Capital对冲基金。和对冲基金相关的支付金额为1.75亿美元。

事实上，银行职员只想转发化妆品公司露华浓（Revlon）仅为150万美元的债务利息。但是一不小心竟然向债权人一共支付了大约9亿美元，这个金额相当于债务利息的100倍不止。


花旗银行有望在法庭上获胜

到目前为止，花旗银行已经索回了所支付的大部分款项。只有对冲基金Brigade Capital拒绝退款。他们坚持认为，1.75亿美元是偿还露华浓所有债务的。由于双方无法达成共识，只有通过法律途径决定这笔款项。

花旗银行周一在纽约提起了相应的诉讼。该银行预计将很快获胜：“其他任何措施都会危害到银行系统的稳定性，并奖励恶意地试图利用操作错误的当事方，”该银行在诉状中写道。 Brigade Capital尚未公开回应这些指控。

失误转帐必须退还

美国的法律状况与德国以及大多数其他国家的法律状况相同：如果银行在一定时期内（通常为几天）通知收款人误操作款项，那么误操作款项必须退还。如果使用了这笔资金甚至可能招致刑事犯罪。
宾夕法尼亚州一对夫妇去年使用误操作汇入款项购买了一辆SUV，一辆露营车及其配套拖车，一共投资12万美元后以盗窃罪被指控。
德国哥廷根的一位教授于2014年拒绝退回误操作的25000欧元的款项被判有罪。他辩解自己没有注意到错误转账，已经花掉了那笔钱。原告是一家健康保险公司，认为教授有义务定期检查银行对帐单。

露华浓目前的确无法偿还债务

花旗银行的律师指出，Brigade Capital没有理由相信露华浓可以立即偿还所有债务。露华浓出现债务危机主要是因为对竞争对手伊丽莎白·雅顿（Elizabeth Arden）的收购，为了收购项目他们在2016年接受了18亿美元的贷款。 对冲基金Brigade Capital后来购买了他们的部分债务。

在新冠危机中，露华浓（Revlon）与许多公司一样遇到了财务困难。人们更多地呆在家里，对化妆产品的需求减少。自一月份以来，露华浓集团在纽约证券交易所的市值蒸发了约70％。露华浓（Revlon）报告第二季度的销售额比去年同期下降了39％。此外，该集团亏损约5900万美元。


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