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[投资ABC] 投资者从今年的股市中应该学到点什么?

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发表于 2020-12-22 12:53 | 显示全部楼层 |阅读模式

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今年德国增幅税收收入大缩水,但是却可以少支付债务利息,因为今天给德国政府借钱的任何人反而要倒贴利息,“负利益”不仅是德国政府债券一种情况,而且几乎所有欧洲工业化国家都是这样。因此,其他资产类别正逐渐成为私人储备的重点。
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2020年是非常独特的一年:这不仅是表现在股市上。今年的股市是异常剧烈波动的一年。从2月中旬到3月中旬,在不到四个星期的时间里,德国达克斯损失了近40%的价值。但是经过夏季和秋季的快速追赶和复苏之后,德国领先的指数甚至有望在今年以正数结尾。但是,12月份再次出现的病毒担忧使这一希望蒙上了阴影:2020年DAX的增长将低于往年平均水平。其他工业国家的股市也是忽上忽下,波动非常剧烈,总的来说,美洲和亚洲表现优异,而欧洲低于历史发展水平,具体如下图:
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圣诞节前,法国的股票指数CAC-40比年初下降了约5%,英国的FTSE100甚至下降了15%。对于两国来说,这与历史均值有了很大偏差。根据德意志银行的评估,在过去的50年中,巴黎和伦敦的证券交易所为股东带来了近10%(法国)甚至11%(英国)的年回报率。而看一下1900年至今的数据,巴黎的表现甚至要好于伦敦。

而病毒危机对各国证券交易所产生了完全不同的影响。欧洲经济体的股指以旧工业为主导,今年在病毒危机影响下远远落后于其历史发展趋势。而美国,标普500却以苹果,微软和亚马逊等技术重量级人物的比例较高为特征。今年的股市反而由于历史发展水平,成为2020年经济衰退年的赢家。

而亚洲,也发挥了自己的优势:拥有精通技术和纪律严明人口的国家在大流行中的表现比欧洲更好。以日本为代表,今年日经225指数增长了约13%,是过去五年平均水平的两倍。

不管怎么说,2020年有两大投资发现:首先,即使在不利条件下,并且股市大幅波动的情况下,股票仍然是最长期投资最赚钱的投资工具。第二,投资股票时,应该国际多元化。因为只有那些多元化的公司才能从大流行中受益。当然,不可否认的是,中央银行试图用其应对危机的宽松货币政策的影响。Eberhardt&Cie资产管理公司的SamuelKärcher指出:“全球股市在年底前处于良好状态,这也与央行的干预有关。”

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