超2亿元理财资金无法兑现，中原证券内控合规暴露多个漏洞

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作者：手机和讯网
7月13日，中原证券发布公告称其收到河南证监局监管关注函、警示函；公司南阳分公司收到行政监管措施事先告知书。



根据公告内容，2021年6月24日，有网络媒体报道称数十名投资者与中原证券南阳分公司签订了《资产委托管理合同》，在营业部总经理杨青4月份被留置后不被承认，理财资金逾期无法兑付，涉及资金规模可能超过2亿元。公开资料显示，中原证券南阳分公司成立于2003年，负责人为杨青。

随后，中原证券回复称媒体报道中的《资产委托管理合同》不是其销售的产品，为公司员工个人行为；相关责任人已被纪委留置，中原证券已向公安机关报案。

多项行为出现违规，被要求增加合规检查次数

虽然中原证券称上述事件属于其员工个人行为，但事件本身暴露出中原证券多个内控问题，并受到河南证监局关注。

后经河南证监局调查发现，中原证券存在多项违规行为。一方面，中原证券南阳分公司内控和合规管理不完善。具体来看，其存在印章管理不规范，财务专用章部分用印记录未登记，办公室印章部分用印记录仅由经办人签字，无批准人签字；客户资料管理不严格，部分客户资 料中项目未勾选、客户未签字、日期签署不准确，部分投资顾问服务协议中未明确服务内容、未签署日期；客户交易区监控覆盖不全，录像保存不完整；空白凭证管理不规范；在投资顾问业务推广、服务提供环节留痕管理不完善等问题。另一方面，对于涉及其分公司的重要事项，发生工作人员被纪检监察部门立案调查等情形后，中原证券并未在规定时间内向报告。

河南证监局决定，对中原证券采取出具警示函的行政监管措施。中原证券应在本监管措施下发之日起60日内完成整改，并向河南证监局提交书面整改报告。

此外，河南证监局还对中原证券南阳分公司下发了责令改正并责令增加合规检查次数事先告知书。中原证券南阳分公司需要在相关监管措施下发之日起一年内，每3个月开展一次合规检查，并在每次合规检查后10个工作日内报送合规检查报告。

内控合规再现漏洞，合规管理架构是否有效？

实际上，这并不是中原证券首次在合规管理上出现问题。去年8月，中原证券公告显示，因对投资标的的真实性核查不足，尽职调查缺失，债券交易管控存在漏洞等，其资产管理业务出现违规问题，其收到河南证监局5份监管文件，并导致2位员工被免职、3位高管被出具警示函。

河南证监局当时就曾指出中原证券应重视其业务上存在的内控问题，并采取有效措施积极整改并开展内部合规检查。



关于中原证券合规管理系统，根据其2020年年报显示，中原证券构建并不断完善“董事会、合规总监、合规管理总部、合规管理员”组成的四级合规管理组织架构，各层级职责清晰、报告路径畅通。同时，合规管理与风险控制、稽核审计等内控职能部门协同配合，对各单位的合规运营起到了有效的控制作用。

与此同时，值得注意的是，为集中使用有限的监管资源，提高机构监管有效性，今年5月28日，证监会对公司治理、合规风控有效的证券公司实行“白名单”制度，公布了首批29家证券公司“白名单”，随后又于7月1日公布7月证券公司“白名单”，中原证券均位列其中。

但是，对于刚刚列入“白名单”就暴露出诸多内控合规问题，被实施监管措施，中原证券之后是否会被调出“白名单”不得而知，但真正的问题也许是中原证券此后该如何加强其各个业务的内部控制以及如何增强合规管理系统。