江海证券两家营业部同日收罚单 公司内部合规漏洞亟待完善

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作者：手机和讯网
近日，黑龙江证监局发布两则公告，内容均涉及江海证券，黑龙江证监局对涉事营业部均采取出具警示函措施的决定。

两家营业部同日收罚单

黑龙江证监局称，江海证券有限公司哈尔滨柳树街证券营业部员工孙涛存在操作客户股票账户，为客户办理证券认购、交易，向客户明确推荐股票未提示风险并承诺收益行为；营业部员工合规意识薄弱，内部制度落实不到位，对员工执业行为监测处理不到位，未能及时发现并纠正不规范行为，未妥善处理客户投诉。黑龙江证监局决定对江海证券有限公司哈尔滨柳树街证券营业部采取出具警示函的监管措施。



另一张罚单显示，江海证券有限公司双鸭山新兴大街证券营业部原员工彭世伟、员工蔡丽丽向投资者传递非由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；营业部员工合规意识薄弱，内部制度落实不到位，未能及时报告并妥善处理客户投诉。黑龙江证监局决定对江海证券有限公司双鸭山新兴大街证券营业部采取出具警示函的监管措施。



经纪业务处于行业中下水平

官网资料，江海证券是黑龙江省辖区内唯一一家国有控股券商。江海证券确立了“以经纪业务为基础，以投资银行业务为龙头，以资产管理业务和证券投资业务为两翼”的战略发展思路，旨在打通投行业务与资管业务、投资业务、经纪业务之间的协同渠道，建立利益共享机制，实现各项业务协同发展。经纪业务方面，公司秉持“以客户为中心,以财富管理为依托"的理念，并依此构建服务体系和框架，帮助客户实现资产保值、增值的目标，打造综合金融服务平台，有效满足了客户日益增长的财富管理需求。上述员工行为与江海证券经纪业务的理念明显相背。

江海证券2021年前6个月实现营业总收入4.93亿元，去年同期为7.17亿元，实现净利润1597万元，去年同期为1291万元。手续费及佣金净收入2.89亿元，去年同期为4.50亿元，其中，经纪业务手续费净收入1.48亿元，相较去年同期变化不大，江海证券投资银行业务手续费净收入和资产管理业务手续费净收入下滑，才是手续费及佣金收入缩水的重要原因。

不过，纵观整个行业，江海证券经纪业务并不乐观，多项数据处于行业中下水平。证券业协会数据显示，2020年江海证券经纪业务3.14亿元，行业排名62位；代理买卖证券业务收入（含交易单元席位租赁）2.89亿元，行业排名63位；代理销售金融产品收入2537万元，行业排名50位，营业部平均代理买卖证券业务收入780万元，排名66位。

江海证券内部或存合规漏洞

据悉，江海证券有限公司哈尔滨柳树街证券营业部成立于2004年，截止2020年底该营业部员工有20人。江海证券有限公司双鸭山新兴大街证券营业部成立于2010年，截止2020年底员工有15人。

年报显示，截至2020年底，江海证券设有76家分支机构，其中分公司20家，证券营业部56家，仅黑龙江就有分支机构32家。人员结构来看，投行人员208人，占员工总数的比例为14.26%；资管人员52人，占员工总数的比例为3.56%；自营人员，占员工总数的比例为4.39%；经纪业务人员896人（不含经纪人），占员工总数的比例为61.41%，另外还有884名证券经纪人。从人员配置来看，以上两家营业部规模并不算大，合规人员对员工合规展业应该能够做到全覆盖。



有业内人士对和讯网表示，即使在三四线城市，考虑到房租和人力成本，营业部收入不足400万元也很难盈利。双鸭山新兴大街证券营业部的情况基本如此，该营业部2017年-2020年营业收入分别是412.6万元、329.59万元、71.08万元、740.28万元，对应的净利润分别为-57.7万元、-119.66万元、27.57万元、253.65万元。不过，双鸭山新兴大街证券营业部2019年仅有71万元竟然实现盈利确实令人费解。从经营情况也不难看出，双鸭山新兴大街证券营业部始终挣扎在盈亏线上，迫于来自公司的业绩压力，员工突破合规底线也不难理解，但哈尔滨柳树街证券营业部同时出现类似问题，应当值得江海证券管理层及合规部门深思。