金融投资利税（Abgeltungssteuer）规则 请大家补充完善

slovoed

你的收入中至少应该有8004欧+801欧免税。加上Werbungskosten和学习特殊支出，可返回更多些。
绿苹果核 发表于 2010-5-18 19:15

哪儿来的 8004欧的?

slovoed

太感谢了，希望到时候报税成功。
DickChinas 发表于 2010-5-21 17:21

    不是说, 只要在今年年底之前提交表格, 800欧的免税额就可以用了上吗? 这样的话, 银行会自动交200欧元(800欧*25%)退回?

   是不是只有在交易前交表格, 卖出后银行才不自动扣(当然如果在800欧免税范围内)?

slovoed

LS问的是2009年的事。2010年的盈利最晚在2010年12月底前交，定期存款一定要在利息到期之前交Freistellung ...
绿苹果核 发表于 2010-2-18 18:03

我2010年获利800元(不扣税的话, 是这么多, 但是银行一般自动扣, 所以只有800*75%-600欧)，想用免税额度的话，是2010年12月前交单子, 那自动扣的那200欧银行会自动还给我, 而不用去 finazamt?

绿苹果核

我2010年获利800元(不扣税的话, 是这么多, 但是银行一般自动扣, 所以只有800*75%-600欧)，想用免税额度 ...
slovoed 发表于 2010-7-14 10:23

如果你只在一个银行有账户，那就尽早交Freistellungsauftrag。不然利息和盈利被扣除后必须去Finanzamt退。银行只有活期利息到年底才结算。

绿苹果核

不是说, 只要在今年年底之前提交表格, 800欧的免税额就可以用了上吗? 这样的话, 银行会自动交200 ...
slovoed 发表于 2010-7-14 10:18

必须在交易获利前交。否则此后有亏损才能抵消，没亏损就只能去Finanzamt讨。

绿苹果核

哪儿来的 8004欧的?
slovoed 发表于 2010-7-14 10:14

学生的年收入在8004欧元以下不需交税。你如没有其他收入，就可以说明投资收入是唯一的生活来源，是免税的。

freundlee

我刚刚开始研究投资，想请教个问题。
我打算长期投资股票基金， 定期定额，比如15到20年，3到4个基金。那么投资所得收益，如果我没有兑现，是否仍然每年年底要交Abgeltungssteuer？怎么计算？ 谢谢！

绿苹果核

我刚刚开始研究投资，想请教个问题。
我打算长期投资股票基金， 定期定额，比如15到20年，3到4个基金。那么 ...
freundlee 发表于 2010-9-25 11:52

一般的基金投资收益（分红）是累积、再投资的（thesauriert），所以没有每年结算纳税问题。只有在卖出时才结算。你长期投资，可根据你的具体情况咨询一下，可否作为养老金投资得到税收优惠。
股票和基金每年分到手的红利是要考虑交税问题的。
如果你每年的免税额用不掉，那选择每年分红反而有利，因为Freistellungsauftrag到12月31日不用就自动作废了。

freundlee

一般的基金投资收益（分红）是累积、再投资的（thesauriert），所以没有每年结算纳税问题。只有在卖出时 ...
绿苹果核 发表于 2010-9-25 12:08

谢谢答复！！再麻烦帮我看看我理解的对吗？

就是说有两种类型的基金： Thesaurierend （累积、再投资）， 和 Ausschüttend （分红）。

选择前者类型的基金，年底不用交税，只有在，比如说10年以后，将这些基金卖出时才需要交税，25%左右； 如果是选择后者，如果每年分红超过801Euro就得缴税；

那我在Diba 上看到有的基金类型是 “Ausschüttend, automatische Wiederanlage ab 75 Euro”
这个是属于哪种情况？按字面理解，分红也会被累积再投资对吗？

绿苹果核

[quote]谢谢答复！！再麻烦帮我看看我理解的对吗？
问：就是说有两种类型的基金： Thesaurierend （累积、再投资）， 和 Ausschüttend （分红）。
选择前者类型的基金，年底不用交税，只有在，比如说10年以后，将这些基金卖出时才需要交税，25%左右； 如果是选择后者，如果每年分红超过801Euro就得缴税；

对！

问：那我在Diba 上看到有的基金类型是 “Ausschüttend, automatische Wiederanlage ab 75 Euro”
这个是属于哪种情况？按字面理解，分红也会被累积再投资对吗？

是。如果你给了Freistellungsauftrag，那不存在问题，DiBa会全额再投资。如没有额度，就会被扣税，税后余额再投资。
你也可直接电话咨询，咨询DiBa一通电话就6分钱，服务也不错。
投资时纳税是考虑因素之一，最关键的还是选择好的基金。特别是长期投资，基金的好、坏，结果会相差万里。