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[投资ABC] 远离“一切泡沫”,这就是专家建议投资黄金的原因

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发表于 2021-7-30 13:45 | 显示全部楼层 |阅读模式
许多投资者说黄金对我来说太贵了。实际上,与股票相比,黄金的交易价格处于历史低位。专家认为,还有现在值得购买的其他原因。


在新股热潮和科技崇拜的过程中,黄金似乎已经落伍了,所以今年价格并不高:目前贵金属的报价为每金衡盎司 (31.1 克)1800 美元,比一年前低约 5%。而同比德国的房价,一年中增长了 13%;以 MSCI 世界股票指数衡量的股市甚至比十二个月前高出三分之一。如果来自中央银行的大量资金导致了“泡沫”,从而抬高了价格的话,似乎对黄金没有影响。

但是,有迹象表明黄金危机保护意识可能很快就会重现,并导致对黄金出现更大的需求。因为物价上涨太快了。在美国,不包括价格波动商品的核心通胀指数,已经达到了自 1991 年以来最强劲的增长。

就按照欧洲央行新的官方通胀目标2%计算,仅仅五年后,你手里的钱就会失去10% 的购买力。而在德国和其他欧元国家,负利率正在耗尽储蓄资本。因此,德国人对金币和金条的需求最近再次回升。贵金属贸易公司 Proaurum 的 Benjamin Summa 报告说:“对于我们来说,2021 年上半年需求一直很高。” 客户购买实物黄金的原因之一是为了避免他们的储蓄有损失。显然,客户已经注意到价格趋势发展甚至还要高于官方报告的价格:“他们希望尽可能地保护自己免受渐进式通货膨胀的影响。”今年上半年公布的研究清楚地表明,对实物黄金的需求再次显著增加:仅在 1 月至 6 月期间,对金币和金条的需求量就高达 340 亿美元。这使得 2021 年上半年成为自 2013 年以来需求最强劲的一年。

虽然实物黄金、黄金 ETF 和其他投资产品在欧洲市场占据主导地位,但黄金的主要市场还是亚洲,尤其是在印度和中国,黄金首饰是黄金投资和奢侈品的混合体。然而,在不确定时期,对此类投资感兴趣的人越来越少。这也是造成目前金价不高的原因之一。

但是中央银行似乎一直相信黄金的功能:上半年,多家机构再次大幅增持,各国央行共购买了333吨黄金。走在前列的是泰国中央银行。巴西和印度的中央银行。欧盟国家匈牙利也来势汹汹。

如果要投资贵金属,需要考虑以下重要事项:

-资产中占5%至10%投资贵金属,对于危机时期来对冲股市动荡是合适的,但是不建议更高的份额。

-对于新手来说,投资贵金属,应该依赖于实体金银和金币银币的增持。此外,按照实体贵金属存储的贵金属ETC(商品证券)也很有意义。

-如果有经验的保守投资者来说,研究实物贵金属,黄金和白银的ETC,以及相关的证书是合适的投资产品。

-对于具有风险意识的专家来说,矿业和贵金属单股,贵金属投资证书,主题基金比较合适,还可以利用杠杆(多头/空头)投资证书和贵金属期货合约。
下图是贵金属的股票和基金:





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发表于 2021-7-30 15:01 | 显示全部楼层
纸黄金在系统风险时会一文不值因为再也无法有机构保证提供兑换。

实体黄金在发生系统风险时也会迅速贬值,而且变现时存在很多限制(通常只有同一黄金店联盟会认可含金量和证书),不过逃难时起码可以带着提高保命机会。

如果不发生系统性风险,那黄金和普通人关系不大。
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