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[财经新闻] 欧洲投资者频繁陷入亚洲金融欺诈,面对香港汇丰银行可...

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发表于 2021-9-10 11:18 | 显示全部楼层 |阅读模式

一些欧洲的投资者希望通过亚洲金融服务商那里购买的股票中获得高回报。但事实上这些证券交易并不存在。受影响的投资者米钱针对其中一家资金流入的大银行提出严重指控。

Jörg Bayer 是一名自雇 IT 顾问,他说他的工作为他提供了坚实的财务缓冲。现年58岁的Bayer住在科隆的一栋独户住宅中。他说,他大约两年前接到一个英国人的电话时,此人是台湾的一家投资公司,正在寻找新客户,通过一份德国企业家名单找到了Bayer的电话。

Bayer于是出手,购买了电池制造商宁德时代的股票,事情进展顺利。几周后,同一家公司的另一位经纪人打电话给他。通知了Bayer一个“千载难逢的机会”:香港一家高科技公司要上市,Bayer可以进去,上市后股价肯定会大涨。不过前提条件是,Bayer必须购入大量股份才能参与。Bayer当时经过考虑后还是接受了这个条件。

然而Bayer现在亏了16万欧元。而那个英国经纪人是在亚洲经营的诈骗犯,正在受到指控。

Bayer经历的国际欺诈绝非个案,欧洲目前有84人受到该骗局影响,损失金额高达2260 万欧元。最刺激的是,香港汇丰银行 HSBC这家大型国际银行竟然卷入了这起欺诈丑闻。因为34个汇丰香港账户收到了超过1050万欧元,几乎达到诈骗受害者损失总额的一半。这些账户属于骗子在香港开设的空壳公司。根据香港调查机关在瑞士提取的三个可疑账户的数据,三个账户在开户后仅几个月内有活动,而且账户所属的空壳公司管理层都发生变化,由一位名叫 Caroline Virgine Valerie Tessier 的法国女性接管了领导。此外,主要来自欧盟国家的较大金额首先由受害者转移,然后在24小时内由肇事者转移到其他账户。这样的转账金额和转账频率与开户协议中提交的业务活动无关。



根据银行尽职调查义务,银行有义务在建立业务关系之前仔细检查客户。如果客户或客户的账户涉嫌参与洗钱,银行必须再次执行调查。受影响人和负责监督该组织的维也纳投资者保护组织“欧洲基金复苏倡议”(EFRI)的联合创始人 Elfriede Sixt 说,汇丰银行失察了。

Sixt 和 EFRI 已向香港和欧洲的多个当局(包括香港金融监管机构金管局)对汇丰提起刑事指控。汇丰银行在诉状中被指控由于缺乏洗钱预防措施,一开始就使数百万人的欺诈成为可能。然而调查文件中的线索表明,受害者转入账户的资金在香港境内继续转账。要想追踪这些资金找到欺诈犯罪分子几乎不再可能。因为,德国官方提到了与香港法律互助协议已经暂停。



2012 年,汇丰银行就曾因为洗钱丑闻向美国司法部支付19 亿美元的罚款,成为迄今为止银行因洗钱被罚的最大金额。

汇丰银行被牵连到欺诈事件的原因之一是,短时间内账户活动频繁。 BB Rechtsanwaltsgesellschaft律师事务所的的商业律师 Olaf Bausch认为,汇丰银行几乎不可能注意到这些可疑活动。向该银行追查欺诈责任,他认为有些夸大其词。此外,根据现有文件,空壳公司的经营活动是“大宗交易”。就批发公司而言,银行会认为涉及的相应商品是集装箱交易。因此,从汇丰的角度来看,五六位数的高额交易金额本身并不会显得可疑。

根据汇丰银行的年度报告,他们去年检查了7.08 亿笔交易是否存在洗钱迹象,并向当局报告了近 50000 起可疑活动。汇丰银行称,涉嫌洗钱的行为非常精明,汇丰因此投入了大量资金来识别复杂的金融犯罪,并正在推动新技术的开发以防止洗钱。

香港金融管理局目前没有对来自欧洲的诈骗受害案件发表评论。然而,德国金融市场监管机构 BaFin 现在已经了解这种金融欺诈手法。然而,这并不意味着受骗的人有机会拿回自己的钱。德国官方称,针对欺诈活动的刑事调查和起诉,由有关涉及机关负责。自民党议员Frank Schäffler 表示, “这些事件表明了国际上相互关联的金融和洗钱监管的重要性”。

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