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[其他] 求助被怀疑洗钱

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发表于 2021-11-14 12:37 | 显示全部楼层 |阅读模式

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如题,前几天去Sparkasse 把6000瑞郎换成欧元存入账户, 存的时候工作人员什么也没说, 现在银行不停发邮件要这6000瑞郎来源,否则怀疑我洗钱。

这6000块钱是我父亲工作原因在瑞士攒的后来带回国,已经超过十年了, 后来父亲退休了我出国前他又让我带来德国。都是现金我上哪找转账证据呢, 发信息解释过是父母赠与,且为现金无转账证明, 然后银行那边依然追着要证据, 否则就怀疑洗钱, 发过很多封邮件解释,就是不行!

请问大家这种情况怎么办呢,因为之后还要买房子,会不会因为这件事影响呢,或者现在需不需要联系律师呢?
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发表于 2021-11-14 21:38 | 显示全部楼层
赶紧把钱转走!我九十月在commerzbank存了11k现金,然后转给一个公司交自保金
两周之后我还提交了来源证明,然后过了一个月账户直接被冻结了,烦的要死
有些自动扣费的东西滞纳金都交了不少了,到现在都没拿到账户里面的余额
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发表于 2021-11-14 12:47 来自手机 | 显示全部楼层
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 楼主| 发表于 2021-11-14 13:04 | 显示全部楼层
ID匿名 发表于 2021-11-14 12:47
真有点神经病 不是说超过一万欧元才需要吗

就是说嘛, 这银行去办业务经常推脱,倒是这点钱特别积极,来回十封邮件了,不依不饶
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发表于 2021-11-14 13:27 来自手机 | 显示全部楼层
yuyu33 发表于 2021-11-14 13:04
就是说嘛, 这银行去办业务经常推脱,倒是这点钱特别积极,来回十封邮件了,不依不饶 ...

1万欧以上才需要说明来源 建议你找找法律条款 然后回复银行 就说按法律规定 1万欧以下你没有义务提供证据说明来源
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发表于 2021-11-14 13:29 | 显示全部楼层
如果只是问你来源并没有冻结的话,就转走去别的银行,然后kun掉你的sparkasse
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发表于 2021-11-14 14:36 | 显示全部楼层
你是国内带出来的,海关1万欧以下不用申报,银行存钱本来也不用申报,但是现在查洗黑钱银行预警比较严格,你就如实回复是哪一次飞机来德国的时候带的..
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 楼主| 发表于 2021-11-14 14:39 | 显示全部楼层
ID匿名 发表于 2021-11-14 13:27
1万欧以上才需要说明来源 建议你找找法律条款 然后回复银行 就说按法律规定 1万欧以下你没有义务提供证据 ...

银行回复说,我这个属于换汇,跟炒黄金钻石一个性质,上限是2500欧,超过了就要来源证明
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 楼主| 发表于 2021-11-14 14:43 | 显示全部楼层
oldyy 发表于 2021-11-14 13:29
如果只是问你来源并没有冻结的话,就转走去别的银行,然后kun掉你的sparkasse

银行卡里十几万,如果这个时候转走,会不会引起怀疑鸭,如果银行冻结了账户,那我这些钱是都拿不回来了吗,这大部分都是这些年的工资收入啊,是合法的,他也有权冻结吗
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 楼主| 发表于 2021-11-14 14:46 | 显示全部楼层
6855698 发表于 2021-11-14 14:36
你是国内带出来的,海关1万欧以下不用申报,银行存钱本来也不用申报,但是现在查洗黑钱银行预警比较严格,你就 ...

谢谢你的建议,其实已经说了,然后银行只要转账证明,其他的怎么解释他们都不在意
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发表于 2021-11-14 15:50 | 显示全部楼层
根据媒体报道,根据钱的来源,数量,社会阶层和关系,洗钱的方法五花八门,但是最基本的,最可行的,政府基本上无法控制的,就是多开银行户头。最有效的是在不同的国家,不同的银行,如中国在德国的银行,美国在德国的银行,到瑞士,奥地利开户等等。只要在规定的时期内一次存入的数量不超过法律规定的上限,就没有问题。

如果钱的数量太大,可以化35欧元办理个人企业 Einzelunternehmen,合法存入,用企业开支和营业损失来避税。很多大企业和富人都会在基本不用交税的国家和地区建立企业,合法转出盈利。

比方将开支大的部门放在在德国企业,如编程,开放新产品,然后暗渡陈仓将结果转到第三国出售;进出口也一样,人工花在德国,真正的交易放在,如香港企业,只要是不涉及香港本地产品,那么交的税基本上为零。

个人看法,仅供参考。
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