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[投资ABC] 高达 9% :这些红利股将使您免受通货膨胀的影响

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发表于 2022-1-11 11:18 | 显示全部楼层 |阅读模式

2022 年将更难找到回报高于通胀的投资。但投资一些公司的股票,仅通过股息就有望做到这一点。

在传统的金融秩序被颠倒的时代,对于谨慎的投资者而言,为了避免通货膨胀对其资产的影响,投资能产生稳定利润并能定期分红的公司是理想的解决方案。但是,仅股息本身并不能说明公司的实力。无论是再保险公司慕尼黑再保险公司的每股分红 9.80 欧元还是电力公司 E.on 的 0.47 欧元,真正的金融专业人士是使用股息收益率来衡量的:股息相对于股价的高低。慕尼黑再保险公司目前的股息收益率为 4.1%,而 E.on 则为 4%。尽管分红数字不同,但收益率几乎相同。下面是一些拥有稳定盈利模式的著名公司在今年的预期股息收益率:




在指数中,所有公司的平均股息收益率是投资者和经济学家都会考虑的数字。如果这个平均回报下降,这可能表明整个市场被高估,股市处于投机泡沫中。

德国股票在今年预期的平均股息收益率为 2.8%,相对于其他投资形式而已,已经是不错的回报(如目前德国股票的收益率比德国国债的收益率高出 3.1%,仍处于历史非常高的水平)。但是,决定股息收益率的一大决定性因素是入场价格,这一点要注意。

在其他欧洲国家,有的股票的股息收益率高于德国:如大型欧洲领先指数 EuroStoxx-50 中则包括高达 9% 股息的公司。位居榜首的是一家意大利银行,Intesa Sanpaolo,股息收益率近 9%。西班牙桑坦德银行提供的股息回报也超过 8%。预计其他金融集团也可能在 2022 年有惊喜:“对于欧洲的银行和保险公司来说,可以预期会有积极的消息。”因为现在欧洲升息的压力增强,而金融股的优势在于,它们可以从利率上升中受益,这与科技股大不同。

根据经济学家的说法, 2022 年,货币贬值幅度应该是 2% 到 3%。如果你不想让你的金融资产贬值,应该以至少3%的回报为目标,而投资股票完成目标还是比较容易的,特别是投资在通胀环境中表现得特别好的公司:“一方面,有些公司具有定价权,另一方面,一般公司都提供必需品。”几个行业都满足了条件:除了金融,还包括食品和个人护理(也称为消费品行业)、健康、电信以及软件和 IT 行业。

在消费品领域,美国宝洁公司和瑞士雀巢公司都是真正的旗舰股,尽管就市盈率(P/E)而言,两家公司的股价都不再便宜。而更便宜、鲜为人知的替代品推荐美国的通用磨坊、凯洛格、金佰利, JM Smucker,英国的联合利华或瑞典的 Essity。

在健康领域,美国的 CVS Health、辉瑞,联合健康或瑞士的诺华和罗氏等知名企业都提供 3% 甚至更多的分红。但是对于瑞士股票来说,投资者必须始终牢记:股息应缴纳 35% 的预扣税。

供应商和网络运营商方面,如Iberdrola公司,法国电力公司和德国E.ON。

电信行业也仍然是股息投资者的兴趣所在。如德国电信,预计 2022 年的股息回报率为 4.3%,而在美国 AT&T,American Towers 或 Vantage Tower 等运营商也可能引起投资者的兴趣。


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