助中企出海 容诚在“路”上 | 聚焦“一带一路”之 IT 篇(六):“海外风险管理全景框架”赋能中国企业稳健扬帆

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作者：微信文章




随着“一带一路”倡议的深入推进，众多中企怀揣着开拓进取的精神，积极布局海外市场，于全球范围内寻求更广阔的发展机遇。然而，在境外投资运营的征途中，纷纷面临着巨大的治理、风控和合规管理方面的挑战。回溯近年来，已然出现了多起中国企业海外运营风险事件的失败案例，给企业带来了惨痛的经济创伤，也深刻地凸显了在境外业务运营过程中，加强风险管理工作的重要性和紧迫性。

在本期《助中企出海 容诚在“路”上 | 聚焦“一带一路”之 IT 篇（六）数智化风控：赋能中国企业海外扩张的稳健之道》系列文章中，我们将重点聚焦于“一带一路”这一时代背景之下，中国企业海外运营的风控管理，我们将深入剖析如何借助数字化与智能化的管控手段，应用容诚独创的GlobalRiskSentinel 360（GRS 360）海外风险管理全景框架，为企业搭建起坚固的风险防护壁垒，全方位地保驾护航，助力中企在海外市场的浪潮中破浪前行。



一

“走出去”企业海外投资运营管理，当下面临的挑战

中国“走出去”企业一直面临诸多挑战，在对海外业务经营管理领域来看，主要面临以下风险：



01

政治风险

由于东道国政治环境的不稳定或政策变动，可能对企业海外业务造成影响的风险。这包括政权更迭、政策变动、战争和内乱等因素。

02

决策风险

企业在海外经营过程中，由于信息不对称、市场预测不准确或决策失误，可能导致经营失败或损失的风险。

03

财务风险

企业在海外经营中，由于汇率波动、资金流动性不足或融资成本过高等因素，可能面临财务损失或资金链断裂的风险。

04

税务风险

企业在海外经营中，由于不熟悉当地税法、税务筹划不当或税务合规问题，可能面临税务处罚或额外税务负担的风险。

05

法律风险

在海外经营中，由于不熟悉当地法律法规、合同纠纷或知识产权保护不足等因素，可能面临法律诉讼或赔偿责任的风险。

06

管理风险

跨文化管理、人力资源管理或内部控制不足等因素，可能影响企业运营效率和员工士气的风险。

二

通过数智化风险管控建设，提升中企海外业务的综合管理水平

数智化海外风控对于出海企业来说，是一种至关重要的管理工具。它不仅有利于企业在各个产业链环节及全球各个地区的运作进行更好的联通与统一监控，还能通过大数据功能，使企业能够更快速、正确、有效地收集和分析产业、供应链的实时数据。这种能力极大地增强了企业对市场动态的敏感度和响应速度。此外，通过智能风控，出海企业可以提高数据的可视化程度，加强对运营情况、市场竞争以及供应链管理的风险监测，从而更有效地识别和应对潜在风险。

构建海外数智化风控平台对出海企业创造了巨大的效益，它减轻了海外子公司对风控人员及书本文件的依赖，提高了工作效率和准确性。面对海外东道主国家在行业相关政策规定逐渐严格的情况，数智化风控平台可以使企业实现预见性法规风控，提前适应和遵守新的法规要求，避免违规风险。此外，对于产业链、供应商、客户、市场互动过程，数字化风控帮助出海企业将大量信息转化为决策依据，实现决策的科学化和自动化，从而提升企业的整体运营效率和市场竞争力。



三

“走出去”企业海外风险管理数字化转型的实施路径

在出海企业海外数智化风控管理体系建设过程中，促进风控与业务的融合以及专业化风控团队能力的培养是至关重要的。

这一过程可以通过以下核心步骤来完成：



第一步：风险识别

容诚在为众多出海企业提供风险管理服务的过程中，积累了丰富的经验，并据此构建了一套全面的GlobalRiskSentinel 360（GRS 360）海外风险管理全景框架。

GRS 360是一款专为企业海外业务设计的风险识别、预警和管理工具。它能够敏捷地识别海外业务及实体所面临的各种类型的风险，绘制出详尽的海外业务风险地图。

通过这一工具，企业可以逐级展现风险在不同海外业务及实体中的分布情况，从而形成对出海企业风险的全面视图，为企业的全球化战略提供坚实的风险管理支持。



第二步：风控要求与流程再造

从业务中来，通过GRS 360梳理出海外业务各领域不同类型及等级风险；其次，到业务中去，建立前置监测指标，嵌入流程埋点，实现事中监测与控制。根据海外特定的业务流程和系统环境，选择适宜的系统控制措施进行风控数字化设计，合理控制相关风险。



第三步：风险模型设计及测算

通过风控模型设计，以“风险从被动呈现向主动预警转变”为定位，针对中企出海海外业务经营的重点风险环节进行智慧监控。

例如：在政治风险领域，通过主权信用评级、政治风险指数设计国家风险模型，评估东道国的政治、经济、社会等宏观风险；出海企业至关重要的销售领域，通过关键风险指标（KRI）对收入指标进行年月日、地理区域、销售渠道等多维度进行异常波动分析，以及异常销售订单分析及三单匹配、门店销售记录与存货变动等多指标交叉校验建模，对海外销售业务领域的风险进行实时监测与预警。

通过海外业务领域风控模型设计的持续覆盖，自动检查和提示风险线索等异常行为，推动中企海外业务运营构建智能化、动态风险感知能力。



第四步：风险可视化看板设计

基于用户及目前企业搭建的视图，定制化管理层、风控团队、一线业务团队的视图设计，输出最终分析结果至风险看板，进行可视化展现。实现问题追踪闭环，通过量化评估与资源协同，最后实现整改落地实现。



在数字化浪潮的推动下，利用数字化手段围绕数智化风控的核心理念来管理和控制海外业务中的各种风险，已成为越来越多中国企业“走出去”的共同认识。

容诚将借助其专业的中企出海数智化风控服务团队，帮助中企的管理层以及风控部门更深入地理解并掌握在数字化转型过程中海外风控领域所面临的各种机遇与挑战。旨在增强企业内部对成功实施海外投资风控数字化转型的信心和凝聚力，从而进一步提升中企对海外业务的整体管理与控制能力，助力中企在海外风控数字化转型中取得成功。

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