AI赋能财税:从工具革命到价值创造——前沿workshop启智未来

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作者：微信文章
       2025年9月5日，由上海财经大学商学院财务校友俱乐部主办、红瓦校友经济联盟协办的“AIGC前沿：全面解析AI赋能财税体系”启发式互动workshop在陆家嘴新上海国际大厦“红瓦校友经济联盟--陆家嘴共创中心”成功举办。活动汇聚上海财经大学及同济大学、悉尼大学、英国伦敦国王学院等高校校友，以“技术解析+案例实操+互动共创”模式，深度探讨AIGC在财税领域的落地路径。上海财经大学商学院财务校友俱乐部负责人何钇霏分享了本次活动的初心：“本次workshop是一种不同于传统讲座的全新尝试，侧重于嘉宾与聆听者互动式双向交流。” 活动特别邀请上海财经大学MBA优秀校友、第三届上海财经大学校友创业和投资风云榜“优秀专业人”荣誉获得者陈贵华校友担任coach，引导现场校友与叶剑北老师展开启发式互动，让技术分享更贴近校友企业实际需求。



专家引领：解码AIGC技术演进与核心能力

      本次workshop特邀资深研发工程师叶剑北担任分享嘉宾。叶剑北毕业于伦敦国王学院数据科学专业，深耕服务器研发、大数据及AI智能体应用领域。他以“技术演进+场景落地”双主线，系统梳理了AIGC从工具到智能体的发展历程，并揭示其在财税领域的赋能逻辑。

AIGC发展五阶段：从“被动响应”到“主动创造”

叶剑北老师提出，AIGC技术已历经五个关键发展阶段，当前正从“工具辅助”迈向“自主行动”：

▶Chatbots阶段（2022年末起）：以ChatGPT为标志，依托GPT系列模型、NVIDIA A100算力及Transformer架构突破，实现自然语言交互。2022年11月ChatGPT发布后5天用户破百万，两个月活跃用户超1亿，成为史上增长最快的消费级应用。▶Reasoners阶段（2022-2023年）：通过提示词工程、检索增强生成（RAG）及思考链（CoT）提升推理能力。例如，2024年OpenAI GPT-o1、2025年Deepseek R1等模型可通过“分步推理”解决复杂问题，错误率显著降低。

▶Agents阶段（当前阶段）：AI从“思考”升级为“自主行动”，可规划任务、调用工具并形成闭环。例如“报销助手”能自动筛选快到期发票、解析PDF提取参数、生成报销单；某跨境支付公司风控系统通过“大模型+OCR”识别欺诈交易，效率提升300%。▶Innovators阶段（未来1-2年）：实现多模态创作与主动创新，例如自动生成财税政策建议报告。

  Organizations阶段（长期愿景）：AI将像“虚拟组织”一样协同运营，推动“0人公司”成为可能。“大模型之所以能让AI技术迎来井喷，是因为相比以前的AI技术，大模型是如此易用、廉价，以至于AI技术离工程人员从未如此之近。”叶剑北老师的这句话道破了AIGC普及的核心密码——技术门槛的降低，让财税领域从业者得以轻松拥抱AI工具。



财税痛点深剖：AI破解行业“五大难题”

       针对财税领域的核心痛点，叶剑北结合零工经济研究中心《2024企业AI财税应用研究报告》指出，当前企业面临五大挑战：

•重复性劳动密集：每日海量发票需人工核对、录入、分类，耗时且易错；报销审批依赖人工判断规则，易延迟或漏判。

•合规风险高企：税务政策地域差异大、更新频繁，人工难以全面覆盖；传统规则库难以识别复杂异常交易模式。

•决策效率低下：财务报表数据庞大，人工分析滞后；预算编制依赖经验，缺乏动态预测能力。

•信息孤岛严重：财务、税务、采购系统数据分散，对账耗时；法规政策与内部流程知识分散，查询成本高。

•模糊边界难题：部分税务判断依赖经验（如发票合法性跨表格验证），无法通过硬编码规则实现。

     “AI最擅长的领域是‘半范式问题’——有一定规律但无法用硬编码解决的模糊地带。”叶剑北强调，例如发票自动分类需识别模糊字段，异常交易监控需捕捉非显性模式，这些正是AI的独特价值所在。

落地实践：从报销机器人到智能风控的AI赋能案例

       在workshop互动环节，叶剑北老师通过案例演示直观呈现了AIGC在财税场景的应用效果：

✔报销自动化：上传发票后，AI报销机器人可提取购买方/销售方抬头、税号、金额、交易时间等参数，自动生成结构化表格，全程无需人工录入。

✔智能风控：某企业风控系统集成大模型与OCR技术，自动提取不同票据参数并分类入库，结合行为序列数据判别欺诈交易风险，高风险案例自动转人工审核。

✔政策追踪与合规提示：AI通过RAG技术构建税务政策向量知识库，实时比对企业账务与最新法规，自动提示潜在合规风险，解决“政策更新快、人工难掌握”的难题。

务实路径：拒绝“造轮子”，拥抱FAAS+IAAS

     “多数企业无需自建财税大模型。”叶剑北老师在分享中强调，模型私有化部署需顶级人才、庞大算力和持续投入，性价比极低。**“我们不需要自己去造发动机，只需要学会驾驶汽车——调用成熟API服务是企业AI落地的最优解。”**他建议，企业应优先选择提供“功能即服务（FAAS）+基础设施即服务（IAAS）”的云厂商，直接调用封装好的财税AI功能，如“智能凭证审查”“税务法规问答”等，快速实现降本增效。



寄语：顺势而为，拥抱技术变革

    活动尾声，上海财经大学校友会创业与投资分会会长、商学院分会副会长兼秘书长、红瓦校友经济联盟发起人郑峥嵘师兄为现场校友鼓劲：“顺势而为，正视AI时代的危与机。”他指出，AI技术既是挑战也是机遇，企业管理者需以开放心态拥抱变革，，而红瓦校友经济联盟将持续搭建平台，“鼓励更多前端的行业专家分享最优质的咨询，助力校友企业在技术浪潮中抢占先机。”

      何钇霏校友也表示，“在这个时代以包容的心态拥抱新技术才是增强企业管理者自身实力的必经之路。”

     本次workshop通过“技术解析+案例实操+校友互动”的创新形式，为财税领域数字化转型提供了清晰路径。正如叶剑北老师所言：“AI不能取代人，AI应当赋能人。”未来，随着AIGC技术的深入发展，财税从业者将从重复性工作中解放，聚焦战略决策与价值创造，开启人机协同的新篇章。