AI赋能银行系列1 | AI技术如何赋能商业银行信贷全流程风险管理(附带AI制课产品)

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作者：微信文章

#AI赋能银行授信报告撰写·关键词：大语言模型解析PDF征信报告 | 个人知识库智能体提升尽调效率
#AI赋能银行信贷全流程业务·关键词：贷前自动化授信审批 | 贷中实时监测与策略优化 | 贷后自动生成审批报告2025年随着deepseek，智能体的逐步出现，ai发展已达到顶峰，尤其在银行信贷业务全流程的业务工作中，ai起着重要的作用；例如：1）贷前阶段通过自然语言处理（NLP）技术分析客户提交的征信报告、财务报表、开票记录、纳税记录等文本数据，自动提取关键信息；利用AI模型对客户的信用状况、还款能力、行业风险等进行综合评估，确定是否符合贷款准入条件，并给出合理的授信额度建议。2）贷中阶段持续监控客户的交易流水、经营数据，如电商平台销售记录、供应链交易数据等，生成风险预警报告；对企业经营贷款的资金流向进行追踪，利用大模型生成资金用途报告，核查是否存在挪用风险，如企业贷款流入股市、经营贷款用于房地产投资等。3）贷后阶段利用AI语音生成技术自动拨打贷后回访电话，询问客户经营状况或资金使用情况，并将对话内容转化为结构化记录，减少人工回访工作量；对不良贷款客户的资产状况、还款意愿进行持续和自动化分析，生成差异化处置建议，如债务重组、抵押物拍卖、司法诉讼等。接下来是针对“AI赋能商业银行信贷全流程与授信报告撰写”专题培训内容

（以下内容来自于择师无忧 · 独家金牌AI技术导师-李钦老师撰写，欢迎各位咨询相关AI课程！！！）章节一：如何利用AI助力授信调查报告撰写？（一）LLM+数据处理与分析

1、非结构化数据处理

（1）案例分析：应用开源大语言模型解析PDF征信报告
2、自动化生成数据分析报告

（1）案例分析：应用DeepSeek+Kimi生成深度数据分析报告

（二）LLM+客户数据处理与分析

1、整合财报、银行流水信息

2、整合人行征信报告

3、数据、表格如何高效录入

4、文档智能挖掘：如何快速提炼资料中的关键信息

5、如何确保数据的准确性和可信度

6、基于AI大模型的调查分析与专家经验的融合

（三）构建个人知识库智能体提升尽调效率

1、RAG知识库与Workflow管理

2、使用Dify进行尽调产品流程定制

3、案例分析：使用Dify+Qwen开发AI信贷助手
章节二：AI技术在银行风险管理中如何做到创新应用？（一）贷前：自动化授信审批

1、贷款审批优化：应用人工智能技术优化贷款审批流程，降低坏账风险，提升客户经理工作效率

2、基于客户画像的风险模型评分

3、智能反欺诈：通过交易流水、行为模式识别申请欺诈
（二）贷中：实时监测与策略优化

1、实时风险监测

2、贷中额度调整策略

（三）贷后：自动生成审批报告

1、案例分析：应用DeepSeek生成深度信贷审批报告
南京择师无忧是一家AI技术与产品供应商，想要在银行工作可以减少压力，提升效率，请咨询我们相关AI师资与配套AI产品。以下附上“择师无忧-2025年重磅产品-妙塔AI”；我们的该项产品核心宗旨在于“为银行配备可直接上岗，持续进化的AI员工团队”。




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