一带一路＂走出去＂摒弃“重商机轻风控”思维

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作者：微信文章

在“一带一路”建设中，中国企业“走出去”面临欺诈、违约、政策陷阱等风险，需系统性构建风险防控体系。

🛡️ 一、前期深度尽调：穿透式核查合作伙伴与市场环境

主体真实性核验


哈国电子居民系统（E-residency）应用：通过AIFC官网核查注册企业资质，验证股东背景（避免空壳公司）。

当地律师实地走访：重点查验合作方办公场所、设备、员工社保缴纳记录（如发现“幽灵办公室”立即终止合作）。
▶ 案例：某新疆建材企业通过哈国律所发现拟合作分销商实缴资本仅$1000，及时终止合同。


政策与法律合规扫描


利用 地方涉外服务平台（如浙江金华《哈国指南》）获取行业准入清单、外资股权限制等红线条款。

关注 税制动态（如哈国拟下调增值税门槛），评估对合作方履约能力的影响。

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⚖️ 二、合约设计：设置“防骗”条款与退出机制

分阶段支付+对赌条款
示例：  
- 首付款 ≤ 合同额20%，验收后付尾款   - 附加“市场渗透率对赌”：若当地合伙人3年内未达成约定市占率，中方有权低价回购股权  
争议解决双保险


强制仲裁条款：约定在 新加坡国际仲裁中心（SIAC） 或 AIFC法院（适用英国普通法）解决纠纷。

资产跨境抵押：要求合作方将哈国不动产抵押至中方控制的离岸SPV公司。

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📊 三、资金与物流风控：可视化监控关键节点

“保税物流+第三方验货”模式


货物进入 兰州/霍尔果斯综保区 即由国际检验机构（如SGS）核验品质，再发运至哈国，避免货不对板。

采用 区块链提单（如TradeLens平台），确保货权实时可控。


资金通道隔离


通过 中哈本币互换协议 直接结算，规避美元中转行扣款风险。

在 AIFC开设监管账户，约定付款需双方指定代表联签。

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🤝 四、本地化信任构建：融入在地商业网络

绑定本土利益共同体


与 哈国国有机构合资（如哈萨克斯坦国家铁路KTZ），利用其政府背景降低诈骗概率。

雇佣 前政府官员任顾问（如海关退休官员），预警政策变动风险。


善用商协会资源


加入 哈萨克斯坦中国商会，共享黑名单数据库（累计曝光27家问题合作方）。

参与 中哈产能合作基金 投资项目，优先选择基金已尽调企业合作。

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🚨 五、欺诈高发领域针对性防御

风险类型	陷阱特征	应对方案
代理诈骗	宣称“搞定政府关系”收取高额佣金	要求出示官方授权书，并向哈国投资委（Kaznex）核实
工程分包欺诈	层层转包导致质量失控	合同禁止分包，或限定至多一级分包且需中方批准
政策套利陷阱	诱导利用灰色清关渠道	坚持全流程报关，保存纸质+电子版税单备查

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💡 六、政府资源与危机应急工具

事前备案机制


在 中国信保（Sinosure） 投保前完成商务部“走出去”项目备案，享理赔绿色通道。

向驻哈使领馆报备重大投资项目，纳入领事保护范围。


欺诈事件应急响应

构建“三位一体”防御链

法律盾牌：以AIFC仲裁条款+离岸资产抵押锁定底线权益；

技术护城河：区块链货权追踪+保税区第三方验货杜绝货贸欺诈；

在地防火墙：国有伙伴背书+商协会黑名单实现风险共御。

企业需摒弃“重商机轻风控”思维，将防骗成本（约占项目预算3-5%）纳入必要投资，善用 “政府指南+信保+地方平台” 三角支撑体系（如金华法律指南/兰州保税通道），实现稳健出海。