饭店老板想用我的护照往国内汇5000欧现金，对我有什么风险吗？

blueworld

我在饭店打工，饭店老板想往国内汇5000欧元现金，他说想用我的护照去汇，我问他为什么，他说他往国内汇的次数太频繁的话，财政局的人会查他，所以他想用我的护照去汇（他的意思就是说他把5000欧元现金给我，我以我的名义往国内汇5000欧元现金）。

请问大家，这种情况下，对我有没有什么风险呢？比如，万一财政局查到他偷税漏税什么的，会不会牵涉到我啊？

我怕他私自拿我的护照去干别的，所以要是可行的话，我和他一起去银行汇，不让他私自拿我护照去。

哪位朋友知道的话给点建议吧，谢谢

skystar

结果是财政局有可能会查你

玉兔

千万不要把你的护照拿给他汇钱，如果是洗黑钱的话，追查起来，你就背上了黑锅。还有，谁知道他会不会拿你的护照去干其他违法的勾当。

blueworld

千万不要把你的护照拿给他汇钱，如果是洗黑钱的话，追查起来，你就背上了黑锅。还有，谁知道他会不会拿你的护照去干其他违法的勾当。
玉兔 发表于 2009-4-5 09:57

谢谢你，他说他拿我的护照去汇钱，我说不行，要去的话我也和他一起去，不让他拿我的护照私自去。

请问，如果我和他一起去银行，用我的护照汇钱，有什么风险吗？

blueworld

结果是财政局有可能会查你
skystar 发表于 2009-4-5 09:56

谢谢，我也有这种担忧，因为饭店老板说了，我就想来问问大家，如果有风险的话，我就不替他汇了

贺贺有名

绝对不允许的，涉及洗黑钱啊

sweetliebe

最好别去。。。。

玉兔

防人之心不可无，这样的"忙"，还是不帮为好

blueworld

绝对不允许的，涉及洗黑钱啊
贺贺有名 发表于 2009-4-5 10:00

恩，谢谢你

我昨天在想：如果以我的名义汇现金的话，问题不是很大呢，因为没有通过我的银行账户汇，也没有牵涉到饭店老板的账户，他直接把5000现金给我去汇的

现在听你说了，很怕

blueworld

防人之心不可无，这样的"忙"，还是不帮为好
玉兔 发表于 2009-4-5 10:02

恩，谢谢提醒，还是小心点为好

morningbirdfly

是个很大的麻烦事儿。。。

skystar

以前我打工的一个中餐馆的老板娘，为了发工资方便给厨师们带回国去，就去银行换了几张500欧的
结果没过两天，经济警察就找上门儿来查税了

blueworld

以前我打工的一个中餐馆的老板娘，为了发工资方便给厨师们带回国去，就去银行换了几张500欧的
结果没过两天，经济警察就找上门儿来查税了
skystar 发表于 2009-4-5 10:40

哇，这样子啊

如果我说这5000欧现金是我自己的，我自己去柜台汇钱，饭店老板在银行门外等我，财政局的人能查到我这部分钱和饭店老板有牵连吗？

blueworld

顺便在问一下，德国有没有收入来源不明罪啊，呵呵
如果我说5000欧元现金是我的，财政局的会不会查我这部分钱是怎么来的？

月牙丨突

哇，这样子啊

如果我说这5000欧现金是我自己的，我自己去柜台汇钱，饭店老板在银行门外等我，财政局的人能查到我这部分钱和饭店老板有牵连吗？
blueworld 发表于 2009-4-5 10:46

就因为查不到，所以，所有可能会有的后果都得你自己承担，比如怀疑你洗黑钱

DAB

别干，我打工地方的中国老板也让我汇过5000欧，我傻乎乎的给他汇了。后来我BF帮我问了他做Steuerberater的朋友，人家说这明显就是洗钱。而且如果你平时账户里钱都不多的话，银行还会打电话来问你的。而且学生账户转钱都有限制的，你一次性根本转不了5000欧，我当时就是分4次转的，危险性更高一点。我当时还问我老板，要是有人查我这钱的来历怎么办，他帮我想了好多借口，总之就是别扯上他就行了，想想真心寒~~~~~~LZ，我劝你还是拒绝为好，到时候出了事，还不都得你自己扛着！

blueworld

别干，我打工地方的中国老板也让我汇过5000欧，我傻乎乎的给他汇了。后来我BF帮我问了他做Steuerberater的朋友，人家说这明显就是洗钱。而且如果你平时账户里钱都不多的话，银行还会打电话来问你的。而且学生账户转钱都有限制的，你一次性根本转不了5000欧，我当时就是分4次转的，危险性更高一点。我当时还问我老板，要是有人查我这钱的来历怎么办，他帮我想了好多借口，总之就是别扯上他就行了，想想真心寒~~~~~~LZ，我劝你还是拒绝为好，到时候出了事，还不都得你自己扛着！
DAB 发表于 2009-4-5 11:07

谢谢你，我决定不替他汇钱呢，如果被认为是洗黑钱的话，就麻烦了
虽然这个直接汇的现金，不通过我的账户，但有我的护照号码
财政局或者银行还是能查到我的
再次谢谢你的提醒

blueworld

就因为查不到，所以，所有可能会有的后果都得你自己承担，比如怀疑你洗黑钱
月牙丨突 发表于 2009-4-5 11:07

恩，谢谢，会被怀疑有洗黑钱的嫌疑的，因为一次性的汇出去这么多

小怜

涉及钱的事情，还是小心为好。有些忙帮了会背锅上身的。

wnr02

如果你帐户上有足够的钱，而且这些钱有说的清的来历的，比如打工的积累，你可以收到老板现金后，帮他汇出你的钱，而且最好国内汇入的帐户不是你老板经常汇入的帐户，再把现金分月分批存入你的帐户，这样不会怀疑你洗钱。洗钱一般是怀疑短时间大批不明来历的金额进出，比如一下子存入你帐户5000欧，过一段时间你又一下子5000欧汇出，在西联用现金也一样。即便来历清楚的钱，用私人帐户汇出欧盟也有限制，好像一次不能超过12000欧。
当然能推掉最好，帮这样忙很麻烦的，做了之后可能以后还会找你帮忙，除非你不这样做，影响了你的工作和关系。

blueworld

如果你帐户上有足够的钱，而且这些钱有说的清的来历的，比如打工的积累，你可以收到老板现金后，帮他汇出你的钱，而且最好国内汇入的帐户不是你老板经常汇入的帐户，再把现金分月分批存入你的帐户，这样不会怀疑你洗钱。洗钱一般是怀疑短时间大批不明来历的金额进出，比如一下子存入你帐户5000欧，过一段时间你又一下子5000欧汇出，在西联用现金也一样。即便来历清楚的钱，用私人帐户汇出欧盟也有限制，好像一次不能超过12000欧。
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wnr02 发表于 2009-4-5 12:03

恩，谢谢，我帐户上的钱一般连这一半都没有。
他说直接用现金汇出，不用把钱打到我帐户上，因为我没有那么多钱在帐户上，突然拿出这么多钱去汇，应该会被怀疑的。
另外，我也不确定他要往国内汇的帐户是不是就是他以前常汇的帐户，如果是的话，就更容易认为洗钱了。

恩，对，即使这一次没事通过了，没准他以后还找我帮他汇钱呢，这样迟早要出事的

非常感谢你的建议和提醒

月牙丨突

其实有个方法可以帮忙，就是他给你现金，按银行现钞买入价格折算成RMB，你父母相应给那个帐户汇多少RMB，他省了手续费，你能省不少换现钞损失的汇率费。

如果你已经不靠家里拿钱了，当我没说。如果老板不原意，觉得亏了，那是他的问题了。

月牙丨突

反正绝对不能通过你的护照，你的帐户来转钱。

至于你存钱是可以的，我每次国内回来都是往帐户里一下子存好多钱，反正不会一下子取出的

blueworld

其实有个方法可以帮忙，就是他给你现金，按银行现钞买入价格折算成RMB，你父母相应给那个帐户汇多少RMB，他省了手续费，你能省不少换现钞损失的汇率费。
如果你已经不靠家里拿钱了，当我没说。如果老板不原意，觉 ...
月牙丨突 发表于 2009-4-5 12:20

反正绝对不能通过你的护照，你的帐户来转钱。
至于你存钱是可以的，我每次国内回来都是往帐户里一下子存好多钱，反正不会一下子取出的
月牙丨突 发表于 2009-4-5 12:21

恩，非常感谢
我已经决定了，不替他汇钱
正在准备给他打电话拒绝呢

sandy2966

不要办这种忙，除非你账户上已经有超过5000的钱。
否则至少你要对这5000欧交税，会问你这5000欧是哪来的？打工来的就需要交税。

你老板估计也是没上税，想转移这个钱回国，你帮忙就是洗钱。
德国银行监管很厉害的，又专门的软件监控账户情况。作为商业银行都有专门的反洗钱部门，其反洗钱的义务就是发现异动，马上报告。如果不报告，会追究银行的责任。所以银行宁可误报，也不漏报。

live

还是避免为好。

blueworld

还是避免为好。
live 发表于 2009-4-5 12:37

恩，谢谢老大，昨天饭店老板说时我没想过会有什么后果（因为以前没有遇到过类似的情况，没经验），到家后仔细想想有点不对劲，就来问问。
幸亏来问了问，要不出事后就麻烦了

疏雨圆荷

绝对不可以的，这就是在洗黑钱，结果是财政局的人回查你，你有可能被赶出德国

jochenkan

1# blueworld

这是明显的洗钱行为。如果他还被确定偷税，那你这么做就是Beihilfe zur Steuerhinterziehung。

live

恩，谢谢老大，昨天饭店老板说时我没想过会有什么后果（因为以前没有遇到过类似的情况，没经验），到家后仔细想想有点不对劲，就来问问。
幸亏来问了问，要不出事后就麻烦了
blueworld 发表于 2009-4-5 12:45

不客气！这里的朋友们都说的很好。
能够理解你的难处。