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[投资ABC] 找到合适的 ETF:这是投资者要注意的陷阱

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发表于 2021-11-22 13:43 | 显示全部楼层 |阅读模式
股票ETF比以往任何时候都更受欢迎。但是,在选择 ETF 时,要注意潜藏着一些陷阱。
ETF 咨询平台JustETF 的金融专家 Jan Altmann (53)建议投资者特别注意下面这些事。

1. 分散风险
ETF 的一个优势:它们跟踪股票指数,因此投资者可以使用单一产品同时投资数千家公司。但是,根据 Altmann 的说法:“并非所有 ETF 都具有广泛多元化的特点,有些只包含少数股票,或者个别股票的权重非常高。”

Altmann 建议您在购买 ETF 之前进行研究,并查看股票及其权重。特别是在特殊主题的 ETF 中,个别国家或行业的权重非常高,这可能是机会,但也是风险。

例如纳斯达克 100 ETF,它只包含美国科技股。 购买这种 ETF 的投资者将超过 30% 的资金投入了三家公司的股票:苹果、微软和亚马逊。

Altmann 建议长期导向的投资者选择更广泛多元化的指数,例如 MSCI World。

2.投资主题
绿色能源、机器人、人工智能,听起来像是面向未来的ETF !基金公司也抓住投资者这种心理,为这些受人欢迎的行业发明特殊主题的 ETF。

Altmann 建议谨慎对待此类 ETF:“对于此类特殊的 ETF,投资者总是要做出预测:这个投资主题在未来几年内真的会成功吗?” 这个问题通常并不容易回答。此外:“即使主题成功,行业仍然需要对此类ETF进行适当的估值,才能为投资者带来回报。”


3. 成本
主题性的ETF 有另一个缺点:运行成本(称为 TER)通常明显高于经典 ETF。Altmann:“许多投资者不知道从长远来看,高额费用有什么不同。”

例如,“全球清洁能源 ETF”(纳斯达克股票代码:A0MW0M)的年费为 0.65%,而 MSCI World 上的 ETF 年费为 0.12%。


一个计算示例显示了从长远来看成本变得多么明显:如果您在 30 年内投资 100000 欧元,平均回报率为 7%,您最终会得到它

► 634 051.93 欧元,年成本为 0.65%。

► 736 026.34 欧元,年成本为 0.12%。

相差十万多欧元!

因此,ETF 专家 Altmann 建议注意成本,只需购买同一指数 ETF 费用最低的那个。

购买ETF的选择标准
以下清单可以帮助您选择正确的 ETF:

-指数:找到合适的指数作为ETF的基础
-查看ETF收益分配方式:分发还是累积。累积方式对于长期投资的人来说通常更有意义。因为当ETF累积收益时,它会流回ETF并增加其价值。
-查看ETF的构成
-跟踪质量,看看指数的价格走势,以及ETF的价格发展情况。一般而言,ETF 应尽可能复制指数,偏差越大,ETF通常表现越差。
-成本
-选择供应商,不同的供应商提供同一指数的ETF。它们通常在费用和跟踪质量方面有所不同。原则上您可以可以自由选择。但是收益会有所差别。

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