从“客户”到丑闻漩涡：德意志银行与爱泼斯坦为何拖到被捕才彻底分手？

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曾被事后称为“错误”的决定：2013年，德意志银行将已被定罪的性犯罪者杰弗里·爱泼斯坦纳为客户。直到2018年底才通知其终止合作。然而，最新公开的爱泼斯坦文件显示，这段敏感而充满争议的业务关系，在“解约通知”之后仍持续了数月之久。



根据美国司法部近期公布的文件，在2018年底通知爱泼斯坦终止合作后，德意志银行仍继续为其提供服务，直至2019年7月爱泼斯坦被捕后，其所有账户才最终关闭。文件显示，在宣布终止合作之后，这家德国最大银行仍为这名曾组织未成年人性剥削网络的美国投资人提供金融服务。

文件披露，2019年4月9日前后，在爱泼斯坦赴欧洲旅行前，德意志银行还为其紧急安排了一笔5万欧元的现金提取，而且要求以“大额纸币”形式交付。期间银行内部还因其登记身份证件早在2015年就已过期而一度紧急查找相关资料。

美国文件的分析还显示，截至2019年5月3日，爱泼斯坦在德意志银行仍持有至少9个账户，总余额达1,776,680美元。尽管银行早在2018年12月21日的书面通知中，要求其在2019年2月28日前关闭所有账户，但在此期限之后，银行仍继续向其提供服务。

更具争议的是，时任客户经理斯图尔特·奥尔德菲尔德于2019年3月18日致函另一家接收爱泼斯坦资金的银行，在信中写道：“我们未发现其账户管理或使用方面存在任何问题。”奥尔德菲尔德现已不再供职于德意志银行，对此未作回应。

在“解约期限”之后，银行还协助爱泼斯坦办理了包括向巴黎一家梅赛德斯-奔驰经销商追回1万欧元订金，以及至少两次现金提取等业务。2019年3月，通过其名为“Southern Trust Company”的账户，资金流动额超过3,000万美元。

“必须尽快关闭账户”

真正的“彻底决裂”发生在2019年7月6日——爱泼斯坦被捕的消息传出之后。时任资产管理负责人、现任董事会成员法布里齐奥·坎佩利在邮件中询问下属：“请确认他现在已经不再是我们的客户？”另一封主题标为“紧急！！！必须尽快关闭账户——今天优先处理”的邮件中，列出了28个相关账户。坎佩利拒绝对此发表评论。

德意志银行随后发表声明称，将爱泼斯坦纳为客户是一个错误，对此“深表遗憾”。声明指出：“银行已于2018年12月通知爱泼斯坦，计划关闭其账户。在接下来的几个月里，银行一直在推动其资产转移出本行。”

这段关系的深度早在2020年就已被证实——当时德意志银行同意向纽约金融监管机构支付1.5亿美元罚款。监管机构指控这家总部位于法兰克福的银行，为追求高额利润而忽视风险。

德意志银行是在2013年接手爱泼斯坦账户的，当时摩根大通已终止与这名金融家的合作。早在2008年，爱泼斯坦就曾因教唆未成年人卖淫认罪。

多年来，爱泼斯坦建立并维持了一个针对未成年人的性剥削网络，并与全球政界、商界和王室高层人士保持联系。2019年7月，他被逮捕；一个月后，美国当局宣布，他在纽约监狱牢房中自杀身亡。