气！！银行说我洗黑钱！！！！！！！！！不能再软弱了！

没落

原帖由 blumchen 于 2007-10-10 23:05 发表
你做生意身份却是学生，账户上金钱往来数目较大且比较经常。有怀疑报警是银行的义务，没什么你就说明下不就完了，可能银行觉得你的钱来路去路不明，犯不着气，人家也是履行分内之事。按理说应该不允许做生意吧？

说道这个我很替团构的卖家jms担心，虽然都是小钱，可是每个月都不断的出入帐，难道没有银行觉得奇怪吗？如果是护肤品的话就不是小钱了。

violazen

原帖由 RW 于 2007-10-10 22:34 发表
以前曾经去内政部做过洗黑钱的翻译，至少在德国，银行有义务向相关部门报告可疑的现金动向。甚至在接受客户前，可以做必要的客户调查以确定现金的流入是合法的。所以银行这么做应该是按规定，银行的规定具体是怎 ...

$握手$ 德国是2万欧元境外转钱就会被怀疑，被怀疑银行就可以报警。lzmm这事没必要跟歧视挂钩，心胸坦荡，就没什么好担心的。

blumchen

代购只是帮买东西，１欧代购费算不上做生意啦，查到的话顶多就是海关那块，不知道算不算走私？

sussy

他们应该是因为你一下子存进去9000，然后又一下子取出来3000造成的。
MM你就说，存进9000是因为家里给了一笔半年还是一年的生活费，取出3000是因为你最近想买个LV。
警察再多事，也不至于连女人败家都要管的。

糖丸

lz不至于吧，写那么大字，也不自己先反省一下自己的行为是否都合乎规则。$frage$

貌似警察说你洗黑钱有些离谱，可是你的账户上每个月2千多块进出，作为一个学生（而且是外国学生）银行为什么没有理由怀疑你这些钱的来源的合法性？在ebay买卖点小东西，可能本来是不需要到finanzamt去steuererklaeren的，可是你是每月都有这些进出阿，数目也不算太小了。你明明是拿回去卖，却以礼品寄回去？

德国这里非欧盟的外国学生每年可以打９０天工，但是不可以自己做生意！我好像道听途说过，奥里地非欧盟外国学生都不能打工呢（道听途说阿），你这样做可能是违法的。即使人家冤枉你洗黑钱，可是谁让你银行里进进出出的？别动不动把个人隐私抬出来，在有犯罪嫌疑的情况下，个人利益可不是神圣不可侵犯的。

你口口声声说几千块小钱，而你带来的９０００块（我可以理解为一年的生活费吗？）却一下子取出三分之一，是有些奇怪的。当然带钱本身没什么问题，而且也符合欧盟的规定，现金1万欧里内都不需要申报。

总之，你只是被怀疑，人家也没给你定罪！你先把自己的思路里里清楚， 老老实实把你这些做的小生意说清楚。洗脱自己洗黑钱的怀疑，但是可能你会面临到别的问题的合法性的质疑。

　

celinecy

$考虑$ 我也觉得LZ讲得有点含含糊糊的。即使奥地利消费比德国高，但是一个学生正常生活是怎么也花不到2000欧一个月的，人家上班的工作净收入都不一定有这么多。$汗$ 你每个月进帐那么多，而且如果真的全都花掉了的话，那也真是难怪人家怀疑。
再来就是一次性提取3000欧的事情。你真的确定只提过这么一次，后来都是小金额提取吗？如果那样的话，我觉得银行跟警察是没理由怀疑你的，只有经常性大额的支出才会。要解释一次的支出情况很容易啊，你既然是购物用了，就拿大金额的购物发票过去给他看，只要是自己用的东西，肯定马上洗清了。但是如果你真的在做生意，那就别这么气愤啦，人家是按法律办事，你的确不应该。

kaitian

德国银行有监管义务.
911以后通过的条款。
现在欧盟银行存款都查很紧张，限制了现金交易，银行有义务把异样的情况通知警察局，税务局

原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 22:32 发表

对对对！就是不懂啊！！

zukunft

插一脚：
1、普通人在银行里开的都是私人性质的账户，什么私人账户，很简单就是不是商业账户，理论上私人账户在每个月中资金流动都会相对固定，金额也不大。但如过私人账户出现持续资金流动频繁（面额很小）和资金流量很大，抱歉了，银行有权利对你的私人账户进行监视，并且会在内部评估后，决定是否上报给国家刑事机关或者直接与户主联系。
2、银行有没有权利将私人账户的信息，提供给国家机关，呵呵，当然有权利，但是限于严格条件，而且只能法规上允许的国家机关出于调查的目的，才能向银行索取资料。象LZ的情况，显然连司法机关都觉得有必要和LZ喝喝咖啡，否则的话，银行只要和你打个招呼就可以了。
3、只要LZ没干过违法的事，完全可以书面解释你的问题。

[ 本帖最后由 zukunft 于 2007-10-11 11:50 编辑 ]